|
Інвестиційний фонд належить до інтервального типу, якщо він (або компанія з управління його активами) бере на себе зобов'язання здійснювати на вимогу інвесторів викуп цінних паперів, емітованих цим інвестиційним фондом (або компанією з управління його активами) протягом обумовленого у проспекті емісії строку, але не рідше одного разу на рік.*
Розміщуючи кошти в пайовому інвестиційному фонді, інвестор придбає цінні папери цього фонду – інвестиційні сертифікати. Інвестиційні сертифікати засвідчують права інвестора на певну частку активів фонду – пай. Інвестор може придбавати інвестиційні сертифікати за їх номінальною вартістю (якщо мова йде про новостворений фонд), або за ринковою вартістю на день придбання.
Коли інвестор бажає повернути кошти, розміщені в пайовому інвестиційному фонді, він може продати інвестиційні сертифікати фонду по ринковій ціні на день продажу. Різниця між вартістю придбання та вартістю продажу інвестиційних сертифікатів зумовлює отримання інвестором прибутку чи збитку.
Інтервальний фонд передбачає зобов’язання компанії з управління активами здійснювати викуп цінних паперів фонду в строки (інтервали), зазначені в інвестиційній декларації фонду. Така схема зменшує ризик раптового і непередбачуваного відтоку активів фонду внаслідок масового відкликання вкладень інвесторами. Це дає можливість інвестувати кошти фонду в середньострокові фінансові інструменти з метою отримання більш високих доходів.
Інвестиційний фонд «ОТП Збалансований» призначено для інвесторів з поміркованим ставленням до ризику, які шукають можливості для середньо- та довгострокового збереження власного капіталу, а також його примноження.
Кошти фонду інвестуються в широкий спектр фінансових інструментів з різним рівнем ризику і, відповідно, доходності. Їх збалансованість між собою забезпечує прийнятний середній рівень ризику інвестицій, достатньо стійку до ринкових коливань структуру вкладень та дає можливість отримати більш високу доходність, ніж у фонді відкритого типу.
* - Закон України «Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)» № 2299-ІІІ від 15.03.2001р.
| 
