• Про нас
    • Про нас
    • Наша команда
    • Фонди під управлінням
    • Блог
    • Новини
    • Документи та звітність
    • Система управління ризиками
    • Комплаєнс
  • Інвестиційні фонди
    • Інвестиційні фонди
    • ВСПІФ “ОТП Класичний”
    • ВСПІФ “ОТП Фонд Акцій”
    • ІСПІФ “ОТП Валютний”
    • ПНЗІФ “ОТП Діти”
    • ОТП Діти (для дітей)
    • ПНЗІФ “ОТП Подвійний результат”
    • ПНЗІФ “ОТП Подвійний”
    • ПНЗІФ “ОТП Інвест+”
  • Пенсійні фонди
    • Пенсійні фонди
    • ВНПФ “ОТП Пенсія”
    • ВНПФ “ФріФлайт”
    • ПНПФ “Магістраль”
    • НТ “ВНПФ “Фонд пенсійних заощаджень”
  • Венчурні фонди
    • Венчурні фонди
    • САРЕНГО-ІНВЕСТ
    • КОННЕКТ
    • Р-ІНВЕСТ
    • ОТП СОЛЮШН
    • ТРЕНД-КАПІТАЛ
    • КОНКОРД
    • ЕКСОДУС ІНВЕСТ
    • ЕНЕРГІЯ МАЙБУТНЬОГО-ЦЕНТР
  • Активи страхових компаній
  • Контакти
+38 (067) 823-32-29

E-mail: capital@otpbank.com.ua

  • УКР
  • РУС
  • ENG

Інвестиційний Фонд OTP Kids

«Розумний інвестор - це реаліст, який продає акції оптимістам і купує у песимістів»
Бенджамін Грехем
«Інвестиції в знання платять найкращі дивіденди»
Бенджамін Франклін
«Найгірші інвестиції дістаються нетерплячим інвесторам»
Роберт Кіосакі
«Ніколи не потрапляйте в залежність від єдиного джерела доходу. Інвестуйте, щоб створити друге джерело»
Уоррен Баффет

Як зростають твої інвестиції?

Зміна вартості інвестиційного сертифікату*

* Вартість на останній день місяця

Дохідність фонду

Дохідність за 1 місяць

Дохідність в річних

Дохідність за місяців

Куди інвестує фонд?

Структура активів фонду

79.4%
Державні облігації
0.1%
Депозити і грошові кошти
20.5%
Корпоративні облігації
Станом на 31.01.2022
Виникло запитання або
потрібна порада, напиши
нам в Telegram

Калькулятор дохідності

20 000 ₴ 100 000 000 ₴
місяців
12 36 60
% річних
1 % 100 %

Розрахунок

Комісія зберігача при купівлі
₴
Комісія зберігача при продажу
₴
Чистий прибуток (до податків)
₴
Ефективна ставка дохідності
% річних
Податки
(ПДФО %, Військовий збір %)
₴
Чиста ставка дохідності (після податків)
% річних
Чистий прибуток (після податків)
₴
₴

Як працюють інвестиційні фонди?

Поширені питання

Що таке депозит?

Депозит – це один з найпоширеніших інструментів інвестування. Депозит можна відкрити у будь-якому банку. Для цього клієнту необхідно внести кошти на депозитний рахунок та укласти з банком депозитний договір. Згідно договору банк бере кошти та зобов’язується повернути їх в кінці терміну. За користування коштами банк платить клієнту певний відсоток.

Розглянемо на прикладі, як працює банківський депозит.

У Юрія є 1000 гривень. Зараз кошти йому не потрібні. Проте Юрій знає, що кошти повинні працювати та приносити дохід. Тому приймає рішення інвестувати їх. Юрій розглядає депозит як один із варіантів інвестування. Це надійний інструмент, що дозволяє отримати невеликий, але при цьому стабільний дохід.

Оформляючи депозитний договір, Юрій та банк домовляються про терміни інвестування та відсоток, який заплатить банк за користування коштів в кінці даного терміну. За звичай, чим більший термін інвестування, тим більший відсоток за користування коштів.

Юрій розуміє, що дані кошти не знадобляться йому протягом року. А отже, він може оформити договір на рік. Крім того, банк дає 10% за депозит, розміщений на рік, та 8% за депозит, розміщений на пів року. Отже, за такий депозит Юрій може отримати на 2% більше. Таким чином, вкладаючи кошти на депозит, через рік у Юрія буде вже не 1000, а 1 100 гривень.

Що таке державні облігації?

Державні облігації – це спосіб, завдяки якому держава позичає кошти у населення для фінансування різних проектів. Наприклад, держава планує побудувати нові дороги, але коштів на будівництво у неї немає. Де їх брати? Держава може позичити ці кошти у того, у кого вони є – наприклад, у населення. Для цього держава випускає цінні папери – облігації, продає їх населенню та зобов’язується викупити їх назад через певний час. За користування коштами держава нараховує відсотки, які вона періодично виплачує – це називається виплатою купону.

В результаті такого інвестування всі щасливі. Держава має побудовані дороги, а інвестори – додаткові доходи.

Інвестиція в державні облігації є найменш ризикованою, адже така інвестиція гарантована державою.

Що таке корпоративні облігації?

Корпоративні облігації – це спосіб, завдяки якому компанії позичають кошти у населення для фінансування своєї діяльності. Адже якщо компанії потрібні кошти на розширення бізнесу, вона може залучити їх, випустивши облігації. Взамін на облігації компанія отримує кошти на реалізацію проекту. При цьому, компанія зобов’язується повернути борг по облігаціями та сплатити відсотки за використання коштів.

Корпоративні облігації мають багато спільного з державними облігаціями. Їх відрізняє те, що гарантом по державним облігаціям виступає держава, а по корпоративним – компанія. Тому і ризик по корпоративним облігаціям є вищим.

Що таке акції?

Акція – це цінний папір, який посвідчує твою частку у капіталі компанії. А тепер простіше.

Уяви, що ти, твій друг Андрій та подруга Катя вирішили започаткувати спільний бізнес на літніх канікулах – наприклад, продаж лимонаду. Щоб стартувати, вам потрібно орендувати місце продажу, закупити різні матеріали для виробництва та продажу лимонаду. Для цього вам потрібно вкласти кошти. У кожного з вас є свої збереження: ти маєш 5000 гривень, Андрій – 3000 гривень, а Катя – 2000 гривень, всього 10000 гривень. Ви вкладаєте дану суму, організовуєте бізнес та починаєте отримувати прибутки. Але яким чином ділити прибутки? Адже твій вклад був значно більшим, ніж вклад твоїх друзів.

Все досить просто. Припустимо, ви організовуєте бізнес у формі акціонерного товариства, де кожна акція коштує 1000 гривень. Відповідно, тобі дістається 5 акцій, Андрію – 3, а Каті – 2. Іншими словами, ти володієш 50% відсотками бізнесу, Андрій – 30%, Катя – 20%. Відповідно, і прибутки отримані від продажу лимонаду, ви будете ділити в залежності від частки, яку кожен з вас займає у бізнесі.

Акція потенційно є досить перспективною інвестицією, але водночас і ризикованою. Адже бізнес може принести як великі доходи, так і збитки.

Що таке дорогоцінні метали?

Дорогоцінні метали можуть також виступати інструментом інвестування. Золото є найпопулярнішим інструментом, адже має більшу цінність. Далі з великим відривом йде срібло, платина та паладій.

За звичай, інвестори обирають інвестицію в дорогоцінні метали, коли інвестувати в інші інструменти досить ризиковано, наприклад, під час кризи. Вважається, що золото – це низькоризикована інвестиція, яка приносить стабільний, хоч і незначний прибуток. Крім того, інвестування в метали вважається інвестицією на тривалий період та може сягати десятки років. Прибуток такого інвестування формується за рахунок зростання вартості дорогоцінного металу.

Інвестувати у дорогоцінні метали можна декількома способами. Можна купити зливки. Але за такої інвестиції потрібно подумати про те, де їх зберігати. Дома зберігати – небезпечно. Адже зливки можуть поцупити. Зберігати можна в банківських комірках. Однак, за таку послугу банк бере плату. А отже, така інвестиція матиме додаткові витрати.

Є й інший варіант інвестиції в золото. Його можна покласти на депозит в банк: з фізичною поставкою металу і без неї. У першому випадку клієнт кладе на депозит фізичне золото – в банківських злитках. Після закінчення строку депозиту він отримує назад злиток і відсотки, які можуть бути виплачені у вигляді злитків або в гривневому еквіваленті за поточним курсом металу.

У другому випадку клієнт вносить гроші, за які купуються віртуальні грами золота, які зараховуються на депозитний рахунок. Після закінчення строку вкладу відбувається зворотна процедура: метал переводиться в гривню з урахуванням відсотків, що набігли.

Що таке нерухомість?

Інвестиція в нерухомість можлива за такими напрямкам:

  • купівля нерухомості для здачі в оренду – найпростіший метод інвестиції. Наприклад, інвестор купує житло чи офісне приміщення та здає його в оренду іншим користувачам. За це інвестор отримує орендну плату, а це стабільний фіксований місячний дохід.
  • інвестування в новобудову – це більш ризикована інвестиція, але більш дохідна на короткому періоді. Інвестор вкладає кошти в нерухомість на початку будівництва. Пізніше, коли об’єкт добудований, він коштує значно більше. Тому, продавши об’єкт, інвестор може отримати значно більше коштів, ніж він інвестував в нього.
  • інвестування в комерційну нерухомість є особливо привабливим напрямом. Адже така інвестиція дає значно більший прибуток. Інвестування в комерційну нерухомість за звичай передбачає здачу в оренду. І такий метод інвестування доступний далеко не всім, а лише великим інвесторам.

Інвестування у нерухомість має свої особливості. Перш за все, інвестувати у об’єкти нерухомості доцільно тоді, коли економіка активно росте. Коли створюються нові робочі місця і компанії потребують офісів, коли у населення є кошти на купівлю нового житла. Крім того, це інвестиція на довгий період, адже повернути кошти швидко не вийде. Ще однією особливістю даного типу інвестування є те, що він передбачає великих капіталовкладень. Тобто, щоб інвестувати у нерухомість, потрібно мати велику суму коштів.

Якщо ще залишилися запитання

Більше інформації на сторінці фонду
Напиши нам в особистому повідомленні

Із проспектом емісії фонду ПНЗІФ «ОТП Діти» можна ознайомитись за місцем знаходження ТОВ «КУА «ОТП Капітал»: 03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28 (Літера «Д») або на сайті за адресою: ПНЗІФ “ОТП Діти”

Інформація про фонд:

Повне найменування: Пайовий Недиверсифікований Закритий Інвестиційний Фонд “ОТП Діти”
Скорочене найменування: ПНЗІФ «ОТП Діти»
Код ЄДРІСІ: 23200753
Дата внесення відомостей до ЄДРІСІ: 02.07.2019
Строк діяльності: 30 років з дати реєстрації Фонду у ЄДРІСІ

Перелік осіб, що обслуговують фонд:

1.Відомості про аудиторську фірму

ТОВ «АБК-АУДИТ»
Код ЄДРПОУ: 24744403 (УВАГА! ВНОСЯТЬСЯ ЗМІНИ В НАЙМЕНУВАННЯ АУДИТ. ФІРМИ)

2. Відомості про оцінювача майна:

Інвестиційною декларацією Фонду не передбачено інвестування коштів в нерухомість.

3. Відомості про зберігача:

АТ «ПІРЕУС БАНК МКБ»
Код ЄДРПОУ: 20034231

4. Відомості про торговця цінними паперами:

АТ «ОТП БАНК»
Код ЄДРПОУ: 21685166

Увага: прибутковість інвестицій здійснених на фондовому ринку може збільшитись або зменшитись, результатами інвестування в минулому не гарантуються доходи в майбутньому. Держава не гарантує прибутковість інвестицій на фондовому ринку. ТОВ «КУА «ОТП Капітал» не гарантує розмір прибутковості інвестиційних інструментів, вказаних у цьому матеріал

© OTP Capital, 2008-. Усі права захищені.

Розробка та підтримка Navi Agency

Close

    Передзвонити мені

    Close

      Залишити повідомлення

      Close

        Укласти контракт

        Для формування контракту необхідні дані паспорту та індивідуального податкового номеру. Долучіть скано-/фотокопії всіх сторінок паспорту з відмітками та податкового номеру. Для власників ID-паспортів потрібні копії картки з обох сторін, податкового номеру та витягу з держреєстру щодо реєстрації місця проживання.

        ❌

        ❌

        Close

          Переведення з іншого фонду

          Для формування контракту необхідні дані паспорту та індивідуального податкового номеру. Долучіть скано-/фотокопії
          всіх сторінок паспорту з відмітками та податкового номеру. Для власників ID-паспортів потрібні копії картки з обох сторін,
          податкового номеру та витягу з держреєстру щодо реєстрації місця проживання.

          ❌

          ❌

          Close
          Close
          Close

          Як зростають твої інвестиції?

          Перший та єдиний інвестиційний фонд для дітей. Націлений на формування майбутнього капіталу дитини: для отримання освіти, купівлі житла, старту власної справи або втілення будь-якої мрії. Інвестиція оформлюється безпосередньо на ім’я дитини – Wikipedia.org. Купівля інвестиційних сертифікатів може здійснюватися у будь-який робочий день, продаж – в будь-який момент, але не раніше ніж через рік після розміщення інвестиції. Активи вкладаються у всі можливі фінансові інструменти, регламентовані законом, у тому числі, валютні, що забезпечує захист інвестицій від девальвації.

          Close

          Куди інвестує фонд?

          Як ти вже зрозумів, гроші в мішку працюють не самі по собі. Ними управляє КУА. Саме КУА визначає, куди та в якій пропорції інвестувати кошти. Є багато інструментів, в які фонд може вкладати активи. Це можуть бути депозити, державні та корпоративні облігації, акції компаній, нерухомість чи дорогоцінні метали. Більш детально про кожен інструмент ти зможеш почитати в розділі «Поширені питання».

          Якщо ж говорити про фонд OTP Kids, то фонд інвестує в інструменти, які приносять стабільний фіксованих дохід і мають низький рівень ризику. Безпека інвестицій – на першому місці для даного фонду. А що може бути безпечніше за державні облігації – цінні папери випущені і гарантовані державою (Детальніше про облігації в питанні «Що таке державні облігації?»).

          На графіку Ви бачите активи, що більша частина активів фонду OTP Kids вкладена в державні облігації. Ми використовуємо цей інструмент, оскільки він має мінімальний ризик та приносять фіксований дохід, який є вищим за дохід депозитів.

          Close

          Дохідність фонду

          А чи знаєш ти, як розраховується дохідність інвестиційного фонду?

          Припустимо, що ти і твій друг Андрій вирішили вкласти кошти в два різні інвестиційних фонди. Ти обрав фонд OTP Kids, а Андрій – OTP Teens. І ти, і Андрій придбали по одному інвестиційному сертифікату обраного вами фонду по ціні 100 гривень.

          Розглянемо два варіанту розвитку подій.

          1. Коли ви інвестували кошти у фонд ви обидва збиралися повернути свою інвестицію назад через рік, але так склалося, що тобі кошти потрібні стали вже через 6 місяців, а Андрію через 9. Ти продав через 6 місяців свій сертифікат по ціні 120 грн. Твій друг Андрій теж продав свій сертифікат за 120 гривень, але через 9 місяців.Фактично, Вам обом інвестиція принесла прибуток 20 гривень. Але чи однаково ефективно працювали ваші кошти? Давайте розглянемо детальніше.Що принесла твоя інвестиція?20 грн/100 грн*100% = 20% – це дохідність твоєї інвестиції за 6 місяців. Порахуємо, скільки це у річних: (20%/6 міс) * 12 міс = 40.0%. Тобто, як що б ти не вирішив вийти через 6 місяціав, за рік дана інвестиція могла б принести тобі 40% доходу.Подивимось, що там у Андрія?Його інвестиція також принесла 20%, але за 9 місяців. Порахуємо річну дохідність: (20%/9 міс) * 12 міс = 26,7%. А от Андрієва інвестиція виявилася не такою вдалою, вона могла йому принести лише 26,7% в рік.
          2. Другий варіант значно легший у підрахунках. Вам обом не потрібні були гроші протягом року. Тому ви обидва обміняли свої інвестиційні сертифікаті на гроші через 12 місяців після дати інвестування. Хто з вас скільки отримує грошей, якщо припустити що твій OTP Kids заробляє 40% річних, а фонд Андрія заробляє 26,7%? Правильно!!! Все дуже легко. Ти отримаєш 140 гривень, а Андрій лише 126,7 гривень.

          Тепер, ти знаєш як розраховувати дохідність та розумієш, як аналізувати ефективність інвестиції. Ну тепер ти точно зможеш порадити Андрію, як робити правильний вибір.

          Close

          Як зростають твої інвестиції?

          Ти вже знаєш, як працює інвестиційний фонд. Тепер розглянемо на прикладі, як зростає саме твоя інвестиція?

          Ти, твій друг Андрій та подруга Катя вклали по 10 000 гривень до інвестиційного фонду. Всього вийшло 30 000 гривень. На момент, коли ви вкладали кошти до фонду один інвестиційний сертифікат коштував 100 грн. Відповідно, у кожного з вас тепер по 100 сертифікатів – всього 300 штук.

          Що ж відбувається з вашими коштами далі?

          КУА, яка керує активами цього інвестиційного фонду, вкладає всю суму в три різні інструменти: депозити, облігації та акції – по 10 000 гривень в кожен.
          Через рік ці інструменти приносять дохід:

          • депозити – 10% (10 000 + 10% = 11 000 грн.)
          • облігації – 15% (10 000 + 15% = 11 500 грн.)
          • акції – 35% (10 000 + 35% = 13 500 грн.)

          Як бачиш, через рік розмір фонду став значно більший: 11 000 + 11 500 + 13 500 = 36 000 грн. Це значить, що фонд заробив 6 000 гривень за рік, або +20% річних.

          Звичайно, ти та твої друзі радієте, адже фонд виріс на 20%. Це означає, що вартість ваших інвестиційних сертифікатів теж виросла на 20%. Порахуємо, скільки ж буде коштувати один сертифікат: 36 000 / 300 = 120 грн.

          Ти пам’ятаєш, що кожен з вас має по 100 сертифікатів. Якщо ти вирішиш продати свої сертифікати, то сума, яку поверне тобі фонд складе 100 сертифікатів * 120 грн = 12 000 грн. Тепер у тебе не 10 000, а 12 000 гривень в гаманці. Непоганий результат, чи не так?

          Лимонади

          Close

          Друже, як що ти читаєш цей текст, то або ти вже є, або збираєшся стати учасником інвестиційного фонду OTP Kids.

          А чи знаєш ти, що таке інвестиційний фонд та як він працює? Розберемо це питання детальніше.
          Уяви, що інвестиційний фонд – це мішок, в який люди складають свої гроші. Таких людей може бути безліч. Кожен приносить якусь частину коштів і всі разом вони формують мішок з грошима великих розмірів. Мішок – це й є інвестиційний фонд. Все, що знаходиться всередині цього мішка називається активами фонду, а люди, які положили в мішок свої гроші називаються інвесторами фонду.

          Щоб розуміти, кому з інвесторів належить яка частина активів фонду, взамін на кожну одиницю вкладених грошей інвестор отримує відповідний папір. Цінний папір (сподіваємось, ти вже здогадався, чому саме «цінний»). У такого цінного паперу є спеціальна назва – інвестиційний сертифікат. Чим більше інвестор вклав грошей до мішка, тим більше інвестиційних сертифікатів він отримує. Пізніше інвестор може повернути свої гроші з відсотками. Для цього йому потрібно пред’явити інвестиційні сертифікати, та отримати взамін кошти з мішка.

          В момент, коли гроші знаходяться в мішку, ними управляє професійна компанія – Компанія з управління активами (скорочено КУА). КУА відповідає за те, щоб активи фонду постійно збільшувались, а інвестори отримували доходи.

          Що робить КУА задля того, щоб активи фонду збільшувались? Про це ми поговоримо в наступних розділах.

          IMG_2197