ПНПФ “Магістраль”

Пенсійний фонд для залізничників і транспортних будівельників

Замовити консультацію

Історична дохідність

Вибрати

Дохідність фонду

За даними на

Портфель фонду

За даними на 31.07.2022

Державні облігації
46.5%
Корпоративні облігації
15.9%
Депозити і грошові кошти
26.3%
Муніципальні облігації
3.8%
Акції
6.7%
Інші активи
0.8%

Витрати фонду

У річних
Компанія з управління активами “ОТП Капітал”
1.8%
Адміністратор пенсійного фонду “АЦПО”
0.833%
Банк зберігач фонду ПАТ ”УкрСиббанк”
0.365%
Інші витрати
Витрати пов’язані з оплатою послуг аудиторських планових перевірок, послуг торговців цінними паперами, ведення обліку та перереєстрацію прав власності, а також послуг з обслуговування активів пенсійного фонду, включаючи нотаріальні послуги.
0.9%

Ризик-профіль фонду

Рівень ризику:
1
2
3
4
5
6
7

Зазначений рівень ризику не обов’язково залишається незмінним і може змінюватися з часом.
Також звертаємо увагу інвесторів на той факт, що найнижчий рівень також не є безризиковою інвестицією.

Коментар

Юрій Олексієнко
Керівник департаменту з питань інвестиційної діяльності

В липні фінансовий ринок вийшов на максимальну активність з лютого 2022 року.

На первинному ринку ОВДП, нарешті, відбулось зростання відсоткових ставок. Міністерство фінансів України почало прислухатися до учасників ринку та перейшло в режим збільшення конкурентності відсоткових ставок ОВДП. На початку липня Мінфін збільшив дохідність валютних ОВДП до 4%, а в другій половині липня,  ріст ставок відбувався і по гривневим випускам. Зокрема, дохідність по річним ОВДП збільшилася до 14%, а по півторарічним випускам дохідність пропонувалася на рівні 16%. Варто зазначити і те, що певні випуски валютних ОВДП пропонувалися з можливістю дострокового погашення. Загалом, рівень нових відсоткових ставок по гривневим ОВДП не вирішив проблему привабливості даного інструменту серед інвесторів. Очікування ринку наразі є значно вищими, особливо в умовах 25% облікової ставки та рівня інфляції, який прямує в область 30%. Саме тому основні залучення уряду на первинних аукціоном липня були за рахунок валютних ОВДП.

Ще однією важливою тенденцією липня є максимальна активізація учасників ринку в напрямку впливу на регулятора НКЦПФР щодо відкриття ринку цінних паперів. 3 24 лютого увесь ринок цінних паперів заблокований рішенням НКЦПФР у зв’язку з воєнним станом. Наразі заборонений обіг по усім старим випускам ОВДП, корпоративним, муніципальним, євро- облігаціям, акціям та іншим ЦП. Однак професійні учасники ринку, асоціації, приватні інвестори сходяться на тому, що ринок цінних паперів потрібно відкрити і відповідні бажання постійно ретранслюються на НКЦПФР. Відтак, з великою імовірністю в серпні-вересні ринок цінних паперів буде відкритий в певному форматі.

В сегменті єврооблігацій теж максимальна активність. Україна, не зважаючи на усі попередні заяви Міністра фінансів та інших представників уряду, все таки вирішила іти шляхом реструктуризації єврооблігацій. Були проведенні переговори з основними тримачами, був розроблений формат реструктуризації, була оголошена відповідна заява основних тримачів з попередньою згодою на даний формат, та в кінці кінців організоване голосування за відповідну реструктуризацію, результати якого будуть оприлюдненні 10 серпня. Наразі параметри наступні: відтермінувати усі платежі по українським єврооблігаціям на 2 роки включаючи як тіло так і нараховані відсотки, відсотки продовжують нараховуватися на неоплачені суми і будуть сплаченні після проходження 2-х річного періоду. Реакція ринку була нейтральною, адже даний сценарій вже був закладний в ціни ще в червні. Наразі українські єврооблігації торгнуться в діапазоні 34%-18% від номіналу.

Після активації процесу реструктуризації з боку держави за алогічним сценарієм пішли і усі державні компанії, зокрема, НАК «Нафтогаз», НЕК «Укренерго» та ДААДУ «Укравтодор». Тримачі єврооблігацій НАК «Нафтогаз» не підтримали реструктуризацію і компанія фактично потрапила в стан дефолту.

На валютному ринку теж багато зрушень, зокрема, 21 липня НБУ збільшив офіційний курс до 36.58 USD/UAH та 37.41 EUR/UAH. Готівковий ринок теж активізувався – за липень курс UAH/USD збільшився з 35 до 40, а на максимумах досягав 42.2 UAH/USD.

Управління фондом “Магістраль” в липні відбувалося в напрямку акумулювання ліквідності, та перекладання коштів в короткострокові депозити по максимальних ставках 15%-18%, а саме: 3.3 млн. грн. АТ “Таскомбанк”, 3.9 млн. грн. в  АТ “Кредобанк”, 1 млн. в АТ “Піреус Банк”, 1 млн. грн. в АТ «Кредитвест»

НПФ “Магістраль” за результатами травня зріс на 0.7%, або 8.9% річних. З початку року фонд приніс вкладникам 4.4%, що в річному відображенні складає 7.7%.

від 31.07.2022

Обслуговуючі компанії

Адміністрування Фонду здійснює:
Товариство з обмеженою відповідальністю «Адміністратор Пенсійного Фонду «Центр персоніфікованого обліку»
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ:
33193408
Державна реєстрація:
№1071­1050­0160­00611 від 13.07.2011
Ліцензія Нацкомфінпослуг:
АБ №115988 видана 14.08.2008
Строк дії:
безстрокова
Управління активами Фонду здійснює:
Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «ОТП Капітал»
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ:
35290039
Державна реєстрація:
№1070­1050­0760­36864 від 18.10.2012
Ліцензія НКЦПФР:
АД №075876 видана 28.09.2012
Строк дії:
з 29.09.2012 – необмежений
Зберігач активів Фонду:
Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк»
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ:
09807750
Державна реєстрація:
№1480­1050­0600­05624 від 23.08.2012
Ліцензія НКЦПФР:
АЕ №286558 видана 08.10.2013
Строк дії:
з 12.10.2013 – необмежений

Документи та звітність

Поширенi питання

Як працює НПФ?

Приватні особи та/або компанії здійснюють добровільні внески на пенсійний рахунок учасника. Активи накопичуються та зростають за рахунок інвестиційного прибутку. По досягненню пенсійного віку учасникові здійснюються пенсійні виплати. Впродовж періоду пенсійних виплат залишок коштів продовжує приносити прибуток.

Від чого залежить розмір майбутніх пенсійних виплат?

Розмір виплат (пенсії) залежить виключно від суми накопичень, що обліковуються на пенсійному рахунку учасника на момент призначення виплати та строку виплат. Для того, щоб заощадження працювали ефективніше, бажано починати здійснювати пенсійні внески якомога раніше – більший період часу для внесків та зростання пенсійних коштів за рахунок складного відсотка дозволять отримати більший інвестиційний прибуток. Навіть невеликі внески, але протягом тривалого часу, надають змогу накопичити хороший капітал.

Розрахувати свою майбутню пенсію можна за допомогою «Калькулятора недержавної пенсії».

В якій правовій формі створюються НПФ?

Недержавний пенсійний фонд – це юридична особа, що має статус неприбуткової організації, функціонує і здійснює діяльність виключно з метою накопичення пенсійних внесків вкладників на користь учасників пенсійного фонду з подальшим управлінням пенсійними активами та здійсненням пенсійних виплат.

Хто управляє та обслуговує НПФ?

Органом управління фонду є Рада фонду, яка здійснює контроль за поточною діяльністю фонду. Голова та члени Ради фонду проходять обов’язкове спеціальне навчання та отримують сертифікати спеціалістів з питань недержавного пенсійного забезпечення та мають періодично підтверджувати кваліфікацію. Рада фонду укладає договори:

На адміністрування (облік вкладників і учасників, ведення персональних рахунків, формування звітності та нарахування виплат) – з адміністратором НПФ;

На управління активами (інвестування коштів з метою їх примноження) – з компанією з управління активами;

На зберігання активів (відкриття та обслуговування рахунків, зберігання активів фонду) – з банком-зберігачем.

Дізнатися більше про обслуговуючі компанії «ОТП Пенсія».

Хто контролює діяльність фонду та компаній, що його обслуговує?

Існує суворий державний контроль НПФ з боку регулюючих органів. Фонд, а також кожна з обслуговуючих компаній підпорядковується своєму контролюючому органу.

Контроль за діяльністю фонду здійснює Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, контроль компанії з управління активами здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, контроль за діяльністю банка-зберігача здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку та Національний банк України.

Крім того, недержавний пенсійний фонд та обслуговуючі компанії повинні щороку проходити незалежну аудиторську перевірку.

Чи постраждають накопичення у разі нестабільного становища обслуговуючої компанії?

Кошти пенсійного фонду обліковуються окремо від коштів обслуговуючих компаній. Тому, у разі виникнення проблем у адміністратора фонду, компанії з управління активами чи банка-зберігача, їх неплатоспроможності чи банкрутства, кошти учасників фонду будуть збережені та передані на обслуговування іншій компанії.

Чи можливе банкрутство НПФ та втрата накопичень?

Захист накопичень забезпечується законодавством і суворим контролем діяльності фонду з боку держави. НПФ є некомерційною організацією і не може бути оголошений банкрутом із подальшим припиненням відповідальності перед своїми учасниками. Закон передбачає особливу процедуру переведення коштів з одного НПФ в інший та унеможливлює втрату пенсійних коштів учасником.

Хто може бути учасником НПФ?

Учасником НПФ може бути будь-хто: громадянин України, іноземець чи особа без громадянства.

Хто може здійснювати внески на користь учасників?

Вкладником можуть бути як фізичні особи (для себе, подружжя, дітей чи батьків), так і юридичні особи (роботодавець або професійне об’єднання, членом якого є учасник фонду).

Чи є вікові обмеження для участі у НПФ?

Мінімальний та максимальний вік учасника не обмежений законодавством. Наприклад, вік наймолодшого учасника «ОТП Пенсія» – 1 рік, а найстаршого – 91 рік.

Служба підтримки

Замовити консультацію