ВПФ «ОТП Пенсия»

Один из крупнейших открытых пенсионных фондов Украины

Заказать консультацию

Открытый пенсионный фонд «ОТП Пенсия» — фонд европейского происхождения, его единоличным учредителем является компания OTP Capital.

История фонда ОТП Пенсия началась в 2008 году. Фонд был создан с целью накопления пенсионных средств в пользу физических лиц, независимо от места и характера их работы, для дальнейшего управления ими, инвестирования с получением дохода в пользу участников и осуществления пенсионных выплат.

За период своей деятельности фонд прошел путь от начинающего до ведущего участника рынка негосударственного пенсионного обеспечения. Сейчас фонд ОТП Пенсия является одним из крупнейших в Украине открытых пенсионных фондов по объему активов, количеству участников и является одним из наиболее динамично растущих фондов.

Результаты деятельности фонда ОТП Пенсия является наглядным подтверждением взвешенной инвестиционной стратегии. Активы фонда размещаются в различные инструменты в зависимости от ситуации на финансовом рынке с целью диверсификации, снижения рисков и получения максимально возможной доходности при умеренных рисках. В периоды возможной девальвации часть средств может быть инвестирована в валютные инструменты для защиты средств и получения дополнительной прибыли.

БольшеСкрыть

Доходность фонда

По данным на 29.02.2020

За период
В годовых
1 месяц
1.6%
20.6%
3 месяца
7.4%
33.1%
6 месяцев
13.4%
28.5%
1 год
22.5%
22.5%
С начала года
4.7%
31.5%
С начала деятельности
394.3%
16.1%

Портфель фонда

По данным на 29.02.2020

Депозиты и денежные средства
49.9%
Государственные облигации
38.1%
Корпоративные облигации
4%
Акции
5.4%
Другие активы
2.6%

Комментарий

Юрий Олексиенко
Руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности

Стратегия фонда «ОТП Пенсия» направлена ​​на инвестирование средств в инструменты, имеющие низкий уровень риска в долгосрочной перспективе: сегодня, в основном, это ОВГЗ и банковские депозиты. С помощью таких инструментов КУА «ОТП Капитал» формирует диверсифицированный портфель с учетом макроэкономической ситуации в Украине. Портфель фонда был сформирован в начале года и учитывал ожидания НБУ, МинФина и ряд тенденций, преобладавших в январе-феврале. Поэтому доля депозитов в активах фонда составляла 50%, доля ОВГЗ — 41%, акций- 5%, а корпоративных облигаций — 4%.

К началу мартовской кризиса, а именно за первые 2 месяца, Фонд «ОТП Пенсия» принес своим вкладчикам 4.67%, что в пересчете на годовые составляет 28%. Однако в марте финансовый рынок отреагировал на пандемию коронавируса уменьшением цен ОВГЗ, и соответственно увеличением их доходности ОВГЗ с 11.3% до 13.9% 16.03.2020 и с 13.9% до 16.2% 23.03.2020. Это негативно повлияло на доходность и активы фонда: доходность упала до 0.25% с начала года, а активы уменьшились на 7 млн. грн. к 186.7 млн. грн.

При обратной переоценке ОВГЗ в доходности до 9%-11% произойдет увеличение цен ОВГЗ и соответственно и активов фонда. Именно такие тенденции можно было наблюдать в 2019 году: в 1-м квартале 2019 доходности ОВГЗ в портфеле НПФ «ОТП Пенсия» учитывались НБУ по доходности 18% -19%, а в декабре их доходность уже составляла 12%-13%. За счет снижения доходностей ОВГЗ портфель НПФ «ОТП Пенсия» продемонстрировал лучшую динамику роста в 2019 году среди всех открытых НПФ — 19.4%.

Учет активов НПФ в части ОВГЗ, происходит согласно утвержденной политике для большинства открытых НПФ, где оценка ОВГЗ считается по данным НБУ, публикуемые на сайте ежедневно.

ОТП Капитал рассматривает различные подходы к перебалансирование портфеля фонда для уменьшения рисков и доходности, и соответствующие решения будут приниматься по мере развития событий на украинском финансовом рынке.

от 25.03.2020

БольшеСкрыть

Часто задаваемые вопросы о НПФ

Как работает НПФ?

Частные лица и/или компании осуществляют добровольные взносы на пенсионный счет участника. Активы накапливаются и растут за счет инвестиционного дохода. По достижению пенсионного возраста участнику осуществляются пенсионные выплаты. В течение периода пенсионных выплат остаток средств продолжает приносить прибыль.

От чего зависит размер будущих пенсионных выплат?

Размер выплат (пенсии) зависит исключительно от суммы накоплений, которые учитываются на пенсионном счете участника на момент назначения выплаты и срока выплат. Для того чтобы сбережения работали эффективнее, желательно начинать осуществлять пенсионные взносы как можно раньше – больший период времени для взносов и роста пенсионных средств за счет сложного процента позволят получить больший инвестиционный доход. Даже небольшие взносы, но в течение длительного времени, дают возможность накопить хороший капитал.

Рассчитать свою будущую пенсию можно с помощью «Калькулятора негосударственной пенсии».

В какой правовой форме создаются НПФ?

Негосударственный пенсионный фонд – это юридическое лицо, имеющее статус неприбыльной организации, функционирующее и осуществляющее деятельность исключительно с целью накопления пенсионных взносов вкладчиков в пользу участников пенсионного фонда с последующим управлением пенсионными активами и осуществлением пенсионных выплат.

Кто управляет и обслуживает НПФ?

Органом управления фонда является Совет фонда, который осуществляет контроль над текущей деятельностью фонда. Председатель и члены Совета фонда проходят обязательное специальное обучение и получают сертификаты специалистов по вопросам негосударственного пенсионного обеспечения и должны периодически подтверждать квалификацию. Совет фонда заключает договора:

На администрирование (учет вкладчиков и участников, ведение персональных счетов, формирование отчетности и начисление выплат) – с администратором НПФ;

На управление активами (инвестирование средств с целью их приумножения) – с компанией по управлению активами;

На хранение активов (открытие и обслуживание счетов, хранение активов фонда) – с банком-хранителем.

Подробнее об обслуживающих компаниях «ОТП Пенсия».

Кто контролирует деятельность фонда и компаний, которые его обслуживают?

Существует строгий государственный контроль НПФ со стороны регулирующих органов. Фонд, а также каждая из обслуживающих компаний подчиняется своему контролирующему органу.

Контроль за деятельностью фонда осуществляет Национальная комиссия, которая проводит государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, контроль компании по управлению активами осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, контроль за деятельностью банка-хранителя осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, а также Национальный банк Украины.

Кроме того, негосударственный пенсионный фонд и обслуживающие компании должны ежегодно проходить независимую аудиторскую проверку.

Пострадают ли накопления в случае нестабильного положения обслуживающей компании?

Средства пенсионного фонда учитываются отдельно от средств обслуживающих компаний. Поэтому, в случае возникновения проблем у администратора фонда, компании по управлению активами или банка-хранителя, их неплатежеспособности или банкротства, средства участников фонда будут сохранены и переданы на обслуживание другой компании.

Возможно ли банкротство НПФ и потеря накоплений?

Защита накоплений обеспечивается законодательством и строгим контролем деятельности фонда со стороны государства. НПФ является некоммерческой организацией и не может быть объявлен банкротом с последующим прекращением ответственности перед своими участниками. Закон предусматривает особую процедуру перевода средств из одного НПФ в другой и делает невозможным потерю пенсионных средств участником.

Кто может быть участником НПФ?

Участником НПФ может быть любой: гражданин Украины, иностранец или лицо без гражданства.

Две пенсии лучше чем одна

Документы и отчетность

Свяжитесь с нами любым удобным способом

По телефону с нашим сотрудником
С помощью формы обратной связи