Фонд работает по стратегии «absolute return» — стратегия абсолютной доходности, что предполагает отсутствие ограничений по инструментам, включенных в портфель, а следовательно, дает возможность включать максимально доходные активы, которые позволят получить потенциально высокую прибыль.
Раз в год (в декабре) инвестор покупает инвестиционные сертификаты. В течение дальнейшего года команда OTP Capital формирует качественный, сбалансированный инвестиционный портфель, в состав которого входят различные финансовые инструменты: облигации, акции и депозиты. Благодаря удачной диверсификации активов капитал инвестора приносит стабильно высокий доход
Историческая доходность
Сроки размещения и периоды инвестирования
Сейчас приобретение инвестиционных сертификатов фонда невозможно. Продолжается период инвестирования.
Портфель фонду
По данным на 31.12.2020
Расходы фонда
Риск-профиль фонда
Указанный уровень риска не обязательно остается неизменным и может меняться со временем.
Также обращаем внимание инвесторов на тот факт, что самый низкий уровень также не является безрисковой инвестицией.
Калькулятор доходности инвестиций
Рассчет
(НДФЛ %, Военный сбор %)
Условия инвестирования
Начало размещения
9 декабря 2014
Срок деятельности
10 октября 2024
Возможность покупки
раз в год
Возможность продажи
раз в год
Минимальная сумма инвестирования
100000 грн.
Открытие счета в ценных бумагах
750 грн. / 0 грн. * (единоразово)
Комиссия при покупке
200 грн.
Комиссия при продаже
1% (мин. 400 грн., макс. 2000 грн.)
* для клиентов Premium и Private Banking «ОТП Банка» — бесплатно.
Что такое инвестиционные фонды?
Каковы наиболее распространенные направления инвестирования в Украине?
На сегодняшний день частным инвесторам в Украине доступны три основных направления размещения свободных денежных средств:
- банковские депозиты.
- самостоятельные операции на рынке ценных бумаг.
- размещение средств в инвестиционные фонды.
Привычный и наиболее распространенный среди украинских инвесторов способ распорядиться свободным капиталом — внесение средств на банковский депозит. Такой способ инвестирования почти не несет в себе рисков, особенно, если инвестор диверсифицирует свои вложения, то есть распределяет свободные средства между разными банками. Но и высоких доходов таким образом обеспечить не может. Проценты по банковским вкладам позволяют притормозить обесценивание капитала в результате инфляции, но не дают возможности существенно его приумножить.
Самостоятельное проведение операций на рынке ценных бумаг — более привлекательный способ для тех инвесторов, которые стремятся получать от размещения капитала доходы, позволяющие не только сохранить, но и приумножить свободные средства. Инвестор, который действует самостоятельно, имеет преимущества по принятию решений и контроля над процессом инвестирования:
- возможность самостоятельно выбирать ценные бумаги, в которые инвестируются его средства, контролировать риски.
- вероятность получить действительно высокий доход.
- возможность в случае необходимости срочно отозвать часть инвестированных средств (в отличие от срочного банковского депозита, который предусматривает потерю начисленного дохода).
Но в то же время, необходимо понимать, что самостоятельные действия на рынке ценных бумаг требуют высокого уровня специальных знаний и навыков, а также способности анализировать большие объемы информации и оперативно принимать достаточно рискованные решения. Именно от этого будет зависеть уровень риска по инвестициям и их доходность. Понятно, что от обычного человека, который не является специалистом по инвестициям и финансам, процесс самостоятельного инвестирования будет связан с существенными рисками и значительными временными затратами.
Участие в паевых инвестиционных фондах — это простейший инструмент для инвестирования. Вместе с тем, один из самых доходных. Главная цель — объединить капитал многих участников и эффективно его инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат его инвесторам на правах совместной собственности. Участие каждого инвестора в инвестиционном фонде подтверждается владением ценными бумагами этого фонда: инвестиционными сертификатами или акциями.
Размещая свободные средства в инвестиционном фонде, частный инвестор сочетает возможность получить выше, чем по депозитам, доходы и контролируемый уровень риска по инвестициям.
Почему именно инвестиционные фонды?
С инвестиционными фондами Вы можете заработать больше. Компания по управлению активами (КУА) инвестирует средства, внесенные инвесторами в фонд, в акции и облигации перспективных и недостаточно высоко оцененных компаний, банковские депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты. Цель инвестирования — увеличение стоимости активов как фонда в целом, так и судьбы каждого отдельного инвестора.
Для эффективного инвестирования фонд имеет все возможности — профессионального управляющего, аналитиков, юристов и, самое главное, достаточно ресурсов, чтобы не вкладывать все средства в один или два инструмента, а проводить масштабную диверсификацию, инвестируя сразу в десятку самых эффективных инструментов, таким образом, уменьшая риски .
Профессиональное управление средствами фонда обеспечивает рост стоимости активов фонда. Источниками такого роста могут быть:
- рост рыночной стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.
- доход от торговли ценными бумагами, которые есть в портфеле фонда.
- проценты и дивиденды от активов, которые находятся в портфеле фонда.
Доход каждого инвестора обеспечивается ростом стоимости его доли в совокупных активах фонда.
Стать участником инвестиционных фондов OTP можно, приобретя инвестиционные сертификаты или акции фондов.
Преимущества размещения средств в инвестиционных фондах?
Преимущества вложения средств в инвестиционный фонд можно сгруппировать следующим образом:
- Вы контролируете уровень риска по инвестициям. Во-первых, поскольку средства фонда вкладываются в широкий спектр различных финансовых инструментов, изменение стоимости активов зависит скорее от результатов деятельности всего рынка, а не от изменений в стоимости отдельных ценных бумаг. Во-вторых, законодательство устанавливает жесткие ограничения по структуре активов инвестиционных фондов, требуя от КУА диверсифицировать вложения таким образом, чтобы не терять контроль над рисками.
- Различные инвестиционные фонды предусматривают разную инвестиционную стратегию, которая регламентируется требованиями законодательства и политикой компании по управлению активами. Каждый инвестор, принимая решение о внесении средств в инвестиционный фонд, имеет возможность ознакомиться с регламентом и инвестиционной декларацией этого фонда, а также показателями его деятельности за период. Учитывая указанное, Вы можете выбрать тот инвестиционный фонд, который больше всего соответствует вашему личному отношению к категориям риск / доход.
- Вы доверяете свой капитал профессионалам, которые имеют большой опыт в инвестиционной сфере и сертифицированы Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
- Вам предлагаются лучшие инвестиционные возможности — профессиональные участники рынка ценных бумаг могут покупать ценные бумаги на значительно лучших условиях, чем индивидуальные инвесторы. Специалисты КУА ежедневно анализируют ситуацию и осуществляют операции на рынке ценных бумаг. Они оперируют значительными суммами средств и имеют возможность приобретать ценные бумаги, которые не предлагаются индивидуальным инвесторам.
- Рынок ценных бумаг жестко регулируется государством — деятельность КУА контролируется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и другими государственными органами, независимым банком-хранителем, который обслуживает обращение ценных бумаг фонда, аудиторской компанией, которая проверяет деятельность компании не реже 1 раза в год.
- Деятельность фондов прозрачна — информация о стоимости активов фонда является открытой, показатели деятельности инвестиционных фондов ежедневно обновляются и публикуются на сайте, кроме того ежемесячно и ежеквартально составляются подробные отчеты о деятельности каждого фонда.
Что выбрать: банковский депозит или инвестиционный фонд?
Банковские депозиты и инвестиционные фонды не являются конкурирующими финансовыми услугами. Лучшим и самым умным вариантом размещения свободных средств является диверсификация вложений путем привлечения различных финансовых инструментов. Выбирая способ размещения свободных средств, обязательно взвесьте следующее:
- С какой целью Вы инвестируете средства: сохранение или получение дохода?
- На какое время Вы намерены сделать инвестиции?
- Какой уровень риска и, соответственно, потенциального дохода (низкий, средний или высокий) приемлем для Вас относительно этих средств?
Ответ на эти вопросы поможет вам определиться с оптимальным способом инвестирования.
Какие правила инвестирования?
Кроме того, примите во внимание несколько правил, которых необходимо придерживаться при размещении средств в инвестиционных фондах:
- инвестировать надо исключительно свободный капитал.
- в высокодоходные, а значит и высокорисковые активы следует вкладывать не более 10% своих накоплений.
- инвестиционные фонды не является краткосрочным инструментом для осуществления спекулятивных операций. Существенный эффект Вы почувствуете, осуществляя регулярные взносы в течение значительного периода времени (не менее года).
- не поддавайтесь панике, при снижении показателей рынка ценных бумаг. Во-первых, при долгосрочных инвестициях влияние промежуточных краткосрочных колебаний нивелируется. Вы можете убедиться в этом, просмотрев статистические данные по показателям действующих инвестиционных фондов. Во-вторых, падение котировки ценных бумаг дает специалистам КУА возможность приобрести ценные бумаги инвестиционно привлекательных эмитентов по выгодной цене и получить существенное повышение доходности фонда, когда котировки снова пойдут вверх.
Какие гарантии сохранности средств в инвестиционном фонде?
Сегодня работа инвестиционных фондов организована таким образом, чтобы максимально обеспечить защиту прав частных инвесторов. В частности:
- Функции управления средствами фонда, их хранения и учета распределены между отдельными, независимыми друг от друга структурами: компанией по управлению активами, хранителем и регистратором. Кроме этого к работе фонда привлекаются независимый оценщик и аудитор. Это минимизирует возможность незаконного вывода активов из фонда и злоупотреблений в отношении его инвесторов.
- В Украине государство плотно регулирует деятельность на рынке ценных бумаг. В частности, предусмотрено, что все участники рынка должны получить лицензию Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, которая, кроме того, осуществляет текущий контроль их деятельности;
- Открытость ежедневной информации по стоимости активов фонда дает инвестору возможность отслеживать информацию по изменению стоимости его инвестиции. Квартальные и годовые обзоры деятельности фондов позволяют определить и сравнить результаты деятельности фонда с другими инвестиционными структурами. Ежеквартально публикуется справка о составе и структуре активов, которая дает представление о том, в какие именно ценные бумаги вложены средства инвесторов. И, наконец, наиболее полезный документ, в котором инвестор может найти почти всю необходимую ему информацию, документ, с которым обязательно надо ознакомиться перед приобретением ценных бумаг фонда — Регламент инвестиционного фонда. Компания по управлению активами должна предоставить Регламент и Проспект эмиссии фонда всем желающим;
- Активы паевых инвестиционных фондов учитываются отдельно от результатов хозяйственной деятельности компании по управлению активами. Поэтому даже в случае замены КУА инвестиционный фонд продолжает свое функционирование.
Какую доходность гарантируют инвесторам инвестиционные фонды?
Доход инвестора состоит из прироста стоимости его доли в активах фонда, то есть зависит от того, насколько успешно КУА осуществляет управление доверенными средствами. Кроме того, поскольку рынку ценных бумаг присущи постоянные колебания и цикличность, стоимость активов инвестиционного фонда может расти и уменьшаться в соответствии с колебаниями рыночной стоимости ценных бумаг фонда. Эти факторы, а также влияние общих политико-экономических процессов в стране и мире, обусловливают существование для инвесторов риска получения убытков, связанный с изменением стоимости активов фонда.
Согласно требованиям законодательства Украины и общепринятой мировой практики, КУА не имеют права гарантировать инвесторам получение определенного уровня доходности по инвестициям. Обдумывая целесообразность вложения средств в тот или иной инвестиционный фонд, инвестор может пересмотреть показатели деятельности этого или (если речь идет, например, о новосозданном фонде) аналогичных фондов, в прошлые периоды. Но всегда надо помнить, что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем.
На какой минимальный срок целесообразно размещать средства в инвестиционном фонде?
На определение срока возврата инвестированных средств влияет несколько факторов:
- ожидания определенной доходности инвестиций. Только средне- и долгосрочное размещение средств в инвестиционном фонде дает возможность получить существенные доходы;
- разновидность инвестиционного фонда. В интервальных фондах минимальный срок инвестирования ограничен периодичностью выкупа ценных бумаг фонда, указанной в инвестиционной декларации фонда. Закрытый фонд ограничивает минимальный срок инвестирования сроком своего функционирования. Но и в том, и в другом случае, инвестор имеет возможность досрочно продать ценные бумаги фонда на вторичном рынке при условии, что в момент продажи найдутся покупатели, готовые предложить привлекательную цену.
Документы и отчетность
С проспектом эмиссии фонда ПНЗИФ «ОТП Инвест+» можно ознакомиться по месту нахождения ООО «КУА« ОТП Капитал »: 03680, г. Киев, ул. Физкультуры, 28 (Буква «Д») или по адресу: www.otpcapital.com.ua.
Информация про фонд:
Полное наименование: Паевой недиверсифицированный закрытый инвестиционный фонд «ОТП Инвест+»
Короткое наименование: ПНЗИФ «ОТП Инвест+»
Код ЕГРИСИ: 23200292
Дата внесения ведомостей в ЕГРИСИ: 10.10.2014
Срок деятельности: 10.10.2024
Компании, которые обслуживают фонд:
1.Сведения про аудиторскую фирму:
ООО ААН «СЕЙЯ-КИРШ-АУДИТ»
Код ЕГРПОУ: 24263164
2.Сведения об оценщике имущества:
Инвестиционной декларацией не предусмотрено инвестирование средств в недвижимость
3.Сведения о хранителе:
Акционерное общество «ПИРЕУС БАНК МКБ»
Код ЕГРПОУ: 20034231
4.Сведения о торговце ценными бумагами
АО «ОТП БАНК»
Код ЕГРПОУ: 21685166
Внимание: доходность инвестиций осуществленных на фондовом рынке может увеличиться или уменьшиться, результатами инвестирования в прошлом не гарантируются доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций на фондовом рынке. ООО «КУА« ОТП Капитал »не гарантирует размер доходности инвестиционных инструментов, указанных в этом материале.
Комментарий
Юрий Алексеенко
Руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности
Несмотря на сложный период, декабрь 2019 — октябрь 2020, ПНЗИФ «ОТП Инвест +» отгрузил своим вкладчикам более 15% годовых, что и было запланировано в инвестиционной стратегии.
В начале инвестиционного периода, ОТП Капитал сформировал диверсифицированный портфель фонда по ОВГЗ, до 54% от активов фонда, депозитов, до 35%, и акций АО «Райффайзен Банк Аваль», до 11%. Именно сбалансированная стратегия позволила обеспечить целевой уровень доходности инвесторам ПНЗИФ «ОТП Инвест +». Риски невыполнения целевой доходности, которые появились в период активной фазы пандемии коронавируса, негативно повлияли сама на долю ОВГЗ. В этот период для выполнения поставленных целей, проводились активные операции по продаже / покупке ОВГЗ и перебалансирование портфеля по краткосрочным ОВГЗ в долгосрочные, что позволило надлежит временно утраченную доходность. Инвестиция в акции АО «Райффайзен Банк Аваль» была незначительная, но очень прибыльная от роста цены акций доходность инвестиции составила 17.4%, а от полученных дивидендов в размере 0.065 грн. на акцию, дополнительно получено еще 20.6% годовых. ОТП Капитал продолжает строить и выполнять высокодоходные, но сбалансированные стратегии для своих клиентов.
от 01.12.2020