Новини

25 травня завершився черговий інвестиційний період фонду «ОТП Подвійний результат», що є частиною сумісного продукту компанії ОТП Капітал та ОТП Банк. Детальніше про продукт та про історію його створення ви можете прочитати в попередньому випуску новин. Цього року фонд традиційно показав високі результати діяльності, принісши інвесторам близько 17% річних.  Важливою перевагою даного фонду є й те, що дохід виплачується у вигляді дивідендів, тому оподатковується за значно нижчою ставкою податку на доходи фізичних осіб: 9%  замість 18%. Така податкова перевага дозволяє збільшити чисту дохідність інвестиції. Нагадаємо, що депозитна частина вкладу «Подвійний результат» принесла нашим клієнтам в минулому році 15% річних. Більш детальніше про продукт, історичну дохідність та умови інвестування можна ознайомитися на сторінці фонду.

Що відбувається у світі? Світові фінансові ринки продовжують відновлюватися. В найбільших економіках світу продовжується згасання пандемії Covid-19. Японія оголосила про дострокове завершення надзвичайного стану. А в багатьох європейських країнах пом’якшуються обмеження. Центральні банки продовжують допомагати долати наслідки кризи заливаючи грошима економіки. У багатьох країнах анонсуються нові фіскальні програми стимулювання. Все частіше з’являються новини про просування фармацевтичних компаній на шляху створення вакцини від Covid-19. Однак, є і не дуже приємні інформаційні потоки для світові економіки. В США активно обговорюють нові потенційні торгівельні обмеження з Китаєм. Що відбувається в Україні? В Україні теж поступово знімають карантинні обмеження, що буде позитивно впливати на збільшення економічної активності в Україні. Наслідки карантину вже розпочали агресивно проявлятися в статистичній інформації. Як відомо, ВВП України в першому кварталі знизилося на 1,5%, в квітні падіння склало 12%. Промислове виробництво в квітні теж продемонструвало значне зниження.

Нещодавно активи фонду «ОТП Пенсія», власником та компанією з управління активами якого є КУА «ОТП Капітал», перевищили позначку в 200 мільйонів гривень. Фонд входить в четвірку найбільших недержавних пенсійних фондів України. Попереду знаходяться два великі корпоративні фонди, що належать НБУ та Укрексімбанку, учасниками яких можуть бути лише співробітники даних установ. Що стосується відкритих фондів, учасниками яких можуть бути всі без виключення бажаючі відкладати кошти задля накопичення собі на другу недержавну пенсію, то з «ОТП Пенсією» може порівнятися хіба що відкритий пенсійний фонд «Приват фонд», активи якого теж нещодавно перевищили 200 млн. грн. В той же час, «ОТП Пенсія» є фондом з найкращою динамікою росту. За останні 5 років наші активи зросли більш як в п’ятнадцять разів – з 13 до 200 мільйонів гривень, кількість учасників збільшилась вп’ятеро – з 9 тисяч до 50 тисяч, а дохідність активів за цей період склала близько 130%. Фонд продовжує активно зростати. Кожного місяця до фонду приєднується приблизно 500 нових учасників. Таких показників ми досягаємо, в першу чергу, завдяки широкій мережі продажів. Пенсійний контракт можна оформити у будь-якому відділенні АТ «ОТП Банк» або у фінансових консультантів від компанії-партнера «OVB Алфінанц Україна» по всій Україні. Більше того, оформити пенсійний контракт можна дистанційно через сайт або ж через додаток Приват 24. Зараз дистанційне оформлення набуває все більшої популярності. Якщо ще пару років тому клієнт обирав візит до відділення, то сьогодні для економії часу більшість операцій здійснюються онлайн. Оформлення пенсійного контракту не є виключенням. Змінюються звички клієнтів – змінюємось і ми.

Наприкінці травня, вже дев’ятий рік поспіль ОТП Капітал разом з ОТП Банк запропонують своїм клієнтам сумісний «гібридний» фінансовий продукт. Історія походження такого продукту почалася у середині двохтисячних. Саме тоді в Угорщині компанія OTP Fund Management Hungary та OTP Bank Hungary вперше вирішили поєднати звичайний банківський депозит та інвестиційний фонд – так з’явився «подвійний» продукт. Особливість вкладу «Подвійний результат»  – у поєднанні двох інструментів з різними термінами інвестування: 3-х місячного депозиту в ОТП Банк та інвестиції терміном 12 місяців у пайовий інвестиційний фонд (ПІФ) від ОТП Капітал. Таке поєднання інструментів дає консервативно налаштованим клієнтам не тільки можливість отримати підвищену ставку за депозитом, але й можливість «спробувати» інвестування в ПІФ. Чому саме «спробувати»? Тому що для пересічного громадянина в Україні інвестування коштів у ПІФ здається чимось складним та нереальним. Однак, після отримання першого ж досвіду клієнти отримують задоволення не тільки від процесу, а ще й від результату.

Рубрика OTP Capital: Погляд на актуальні події Шановні інвестори та вкладники! Традиційно ми публікуємо наші оперативні повідомлення стосовно бачення поточної економічної ситуації у світі та Україні, а також стану активів, які знаходяться в портфелях інвестиційних та пенсійних фондів під управлянням ОТП Капітал.  Що відбувається в Україні? В Україні, рух в сторону МВФ вийшов на фінішну пряму. 13 травня 2020 року Верховна Рада нарешті проголосувала  законопроект №2571-д «Про вдосконалення деяких механізмів регулювання банківської діяльності», так званий «антиколомойський» закон. Цей закон був останньою вимогою МВФ, яку Україні необхідно було виконати для отримання фінансування. Відтак, на поточному етапі все зроблено і співпраця з МВФ розпочнеться за декілька тижнів, а згодом до МВФ приєднаються Європейський союз, Світовий банк і прості інвестори.