ОТП Валютный

Защити инвестиции от девальвации

Заказать консультацию

Фонд разработан для инвесторов, которые хотят защитить свои сбережения от девальвационных рисков.

Большинство средств фонд инвестирует в валютные государственные облигации, гарантированные Кабинетом Министров Украины, имеющие риск ниже, чем банковские депозиты, а уровень доходности позволяет фонду получать доходность, превышающую процентные ставки по валютным депозитам. Другая часть распределяется между валютными депозитами нескольких банках с различными сроками размещения.

Максимальный срок размещения в фонде является неограниченным. Средства можно забрать ежеквартально в периоды: 15-20 марта, 15-20 июня, 15-20 сентября и 15-20 декабря.

Доходность фонда

По данным на 29.02.2020

За период,
$
В годовых,
$
1 месяц
0.29%
3.50%
3 месяца
1.47%
6.02%
6 месяцев
4.06%
8.27%
С начала года
0.95%
5.91%
1 год
9.82%
9.82%
С начала деятельности
30.75%
6.87%

Портфель фонда

По данным на 29.02.2020

Государственные облигации
93.8%
Депозиты и денежные средства
6.1%

Комментарий

Юрий Алексеенко
Руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности

В феврале, гривна частично отыграла утраченные в начале года позиции. В отчетном месяце гривна выросла с 24.9 до 24.6 UAH / USD. Доходности по валютным инструментам в Украине продолжали снижаться. В частности депозитные ставки на годовые депозиты в среднем (индекс UIRD) снизились до 1.7%, краткосрочные депозиты на конец месяца находились в области 1% годовых. Государственные облигации номинированы в долларе Министерство Финансов выпускало очень ограниченными порциями и с достаточно низким ставкам, поэтому на вторичном рынке долларовые ОВГЗ торгуют с чрезвычайно низкой доходностью от 1% до 3% годовых.

В отчетном периоде свободные средства фонда в размере 2.5 млн. грн. были размещены в облигации Министерства финансов Украины.

«ОТП Валютный» в феврале продемонстрировал прирост активов на 0.3% в долларах. С начала года фонд принес своим вкладчикам 0.95% в долларах, или 5.9% годовых.

Поскольку около 100% портфеля фонда составляют активы номинированные в долларах США, «ОТП Капитал» публикует динамику чистых активов фонда перечисленную в долларах США по курсу НБУ для более качественного отображения доходности фонда. «ОТП Валютный» остается лучшим инструментом «ОТП Капитал» для хеджирования валютных рисков и продолжает демонстрировать значительно более высокую доходность в долларах США по сравнению с валютными депозитами.

БольшеСкрыть

Условия инвестирования

Начало размещения
18 марта 2016 г.
Срок деятельности
бессрочный
Возможность покупки
ежедневно
Возможность продажи
ежеквартально
Минимальная сумма инвестирования
20 000 грн
Открытие счета в ценных бумагах
750 грн./0 грн.** (единоразово)
Комиссия при покупке
200 грн.
Комиссия при продаже
0,5% (мин. 200, макс. 2000 грн.)

** номинальная стоимость 1 инвестиционного сертификата «ОТП Валютный» всегда составляет 100 грн.

Калькулятор доходности инвестиций

20 000 $ 3 000 000 $
месяцев
1 31 60
% годовых
1 % 100 %

Рассчет

Комиссия при покупке
Комиссия при продаже
Чистая прибыль (до налогов)
Эффективная ставка доходности
% годовых
Налоги
(НДФЛ %, Военный сбор %)
Чистая ставка доходности (после налогов)
% годовых
Чистая прибыль (после налогов)
$

Что такое инвестиционные фонды?

Каковы наиболее распространенные направления инвестирования в Украинуе?

На сегодняшний день частным инвесторам в Украине доступны три основных направления размещения свободных денежных средств:

  • банковские депозиты.
  • самостоятельные операции на рынке ценных бумаг.
  • размещение средств в инвестиционные фонды.

Привычный и наиболее распространенный среди украинских инвесторов способ распорядиться свободным капиталом — внесение средств на банковский депозит. Такой способ инвестирования почти не несет в себе рисков, особенно, если инвестор диверсифицирует свои вложения, то есть распределяет свободные средства между разными банками. Но и высоких доходов таким образом обеспечить не может. Проценты по банковским вкладам позволяют притормозить обесценивание капитала в результате инфляции, но не дают возможности существенно его приумножить.

Самостоятельное проведение операций на рынке ценных бумаг — более привлекательный способ для тех инвесторов, которые стремятся получать от размещения капитала доходы, позволяющие не только сохранить, но и приумножить свободные средства. Инвестор, который действует самостоятельно, имеет преимущества по принятию решений и контроля над процессом инвестирования:

  • возможность самостоятельно выбирать ценные бумаги, в которые инвестируются его средства, контролировать риски.
  • вероятность получить действительно высокий доход.
  • возможность в случае необходимости срочно отозвать часть инвестированных средств (в отличие от срочного банковского депозита, который предусматривает потерю начисленного дохода).

Но в то же время, необходимо понимать, что самостоятельные действия на рынке ценных бумаг требуют высокого уровня специальных знаний и навыков, а также способности анализировать большие объемы информации и оперативно принимать достаточно рискованные решения. Именно от этого будет зависеть уровень риска по инвестициям и их доходность. Понятно, что от обычного человека, который не является специалистом по инвестициям и финансам, процесс самостоятельного инвестирования будет связан с существенными рисками и значительными временными затратами.

Участие в паевых инвестиционных фондах — это простейший инструмент для инвестирования. Вместе с тем, один из самых доходных. Главная цель — объединить капитал многих участников и эффективно его инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат его инвесторам на правах совместной собственности. Участие каждого инвестора в инвестиционном фонде подтверждается владением ценными бумагами этого фонда: инвестиционными сертификатами или акциями.

Размещая свободные средства в инвестиционном фонде, частный инвестор сочетает возможность получить выше, чем по депозитам, доходы и контролируемый уровень риска по инвестициям.

Почему именно инвестиционные фонды?

С инвестиционными фондами Вы можете заработать больше. Компания по управлению активами (КУА) инвестирует средства, внесенные инвесторами в фонд, в акции и облигации перспективных и недостаточно высоко оцененных компаний, банковские депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты. Цель инвестирования — увеличение стоимости активов как фонда в целом, так и судьбы каждого отдельного инвестора.

Для эффективного инвестирования фонд имеет все возможности — профессионального управляющего, аналитиков, юристов и, самое главное, достаточно ресурсов, чтобы не вкладывать все средства в один или два инструмента, а проводить масштабную диверсификацию, инвестируя сразу в десятку самых эффективных инструментов, таким образом, уменьшая риски .

Профессиональное управление средствами фонда обеспечивает рост стоимости активов фонда. Источниками такого роста могут быть:

  • рост рыночной стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.
  • доход от торговли ценными бумагами, которые есть в портфеле фонда.
  • проценты и дивиденды от активов, которые находятся в портфеле фонда.

Доход каждого инвестора обеспечивается ростом стоимости его доли в совокупных активах фонда.

Стать участником инвестиционных фондов OTP можно, приобретя инвестиционные сертификаты или акции фондов.

Преимущества размещения средств в инвестиционных фондах?

Преимущества вложения средств в инвестиционный фонд можно сгруппировать следующим образом:

  • Вы контролируете уровень риска по инвестициям. Во-первых, поскольку средства фонда вкладываются в широкий спектр различных финансовых инструментов, изменение стоимости активов зависит скорее от результатов деятельности всего рынка, а не от изменений в стоимости отдельных ценных бумаг. Во-вторых, законодательство устанавливает жесткие ограничения по структуре активов инвестиционных фондов, требуя от КУА диверсифицировать вложения таким образом, чтобы не терять контроль над рисками.
  • Различные инвестиционные фонды предусматривают разную инвестиционную стратегию, которая регламентируется требованиями законодательства и политикой компании по управлению активами. Каждый инвестор, принимая решение о внесении средств в инвестиционный фонд, имеет возможность ознакомиться с регламентом и инвестиционной декларацией этого фонда, а также показателями его деятельности за период. Учитывая указанное, Вы можете выбрать тот инвестиционный фонд, который больше всего соответствует вашему личному отношению к категориям риск / доход.
  • Вы доверяете свой капитал профессионалам, которые имеют большой опыт в инвестиционной сфере и сертифицированы Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
  • Вам предлагаются лучшие инвестиционные возможности — профессиональные участники рынка ценных бумаг могут покупать ценные бумаги на значительно лучших условиях, чем индивидуальные инвесторы. Специалисты КУА ежедневно анализируют ситуацию и осуществляют операции на рынке ценных бумаг. Они оперируют значительными суммами средств и имеют возможность приобретать ценные бумаги, которые не предлагаются индивидуальным инвесторам.
  • Рынок ценных бумаг жестко регулируется государством — деятельность КУА контролируется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и другими государственными органами, независимым банком-хранителем, который обслуживает обращение ценных бумаг фонда, аудиторской компанией, которая проверяет деятельность компании не реже 1 раза в год.
  • Деятельность фондов прозрачна — информация о стоимости активов фонда является открытой, показатели деятельности инвестиционных фондов ежедневно обновляются и публикуются на сайте, кроме того ежемесячно и ежеквартально составляются подробные отчеты о деятельности каждого фонда.

Что выбрать: банковский депозит или инвестиционный фонд?

Банковские депозиты и инвестиционные фонды не являются конкурирующими финансовыми услугами. Лучшим и самым умным вариантом размещения свободных средств является диверсификация вложений путем привлечения различных финансовых инструментов. Выбирая способ размещения свободных средств, обязательно взвесьте следующее:

  • С какой целью Вы инвестируете средства: сохранение или получение дохода?
  • На какое время Вы намерены сделать инвестиции?
  • Какой уровень риска и, соответственно, потенциального дохода (низкий, средний или высокий) приемлем для Вас относительно этих средств?

Ответ на эти вопросы поможет вам определиться с оптимальным способом инвестирования.

Какие правила инвестирования?

Кроме того, примите во внимание несколько правил, которых необходимо придерживаться при размещении средств в инвестиционных фондах:

  • инвестировать надо исключительно свободный капитал.
  • в высокодоходные, а значит и высокорисковые активы следует вкладывать не более 10% своих накоплений.
  • инвестиционные фонды не является краткосрочным инструментом для осуществления спекулятивных операций. Существенный эффект Вы почувствуете, осуществляя регулярные взносы в течение значительного периода времени (не менее года).
  • не поддавайтесь панике, при снижении показателей рынка ценных бумаг. Во-первых, при долгосрочных инвестициях влияние промежуточных краткосрочных колебаний нивелируется. Вы можете убедиться в этом, просмотрев статистические данные по показателям действующих инвестиционных фондов. Во-вторых, падение котировки ценных бумаг дает специалистам КУА возможность приобрести ценные бумаги инвестиционно привлекательных эмитентов по выгодной цене и получить существенное повышение доходности фонда, когда котировки снова пойдут вверх.

Какие гарантии сохранности средств в инвестиционном фонде?

Сегодня работа инвестиционных фондов организована таким образом, чтобы максимально обеспечить защиту прав частных инвесторов. В частности:

  • Функции управления средствами фонда, их хранения и учета распределены между отдельными, независимыми друг от друга структурами: компанией по управлению активами, хранителем и регистратором. Кроме этого к работе фонда привлекаются независимый оценщик и аудитор. Это минимизирует возможность незаконного вывода активов из фонда и злоупотреблений в отношении его инвесторов.
  • В Украине государство плотно регулирует деятельность на рынке ценных бумаг. В частности, предусмотрено, что все участники рынка должны получить лицензию Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, которая, кроме того, осуществляет текущий контроль их деятельности;
  • Открытость ежедневной информации по стоимости активов фонда дает инвестору возможность отслеживать информацию по изменению стоимости его инвестиции. Квартальные и годовые обзоры деятельности фондов позволяют определить и сравнить результаты деятельности фонда с другими инвестиционными структурами. Ежеквартально публикуется справка о составе и структуре активов, которая дает представление о том, в какие именно ценные бумаги вложены средства инвесторов. И, наконец, наиболее полезный документ, в котором инвестор может найти почти всю необходимую ему информацию, документ, с которым обязательно надо ознакомиться перед приобретением ценных бумаг фонда — Регламент инвестиционного фонда. Компания по управлению активами должна предоставить Регламент и Проспект эмиссии фонда всем желающим;
  • Активы паевых инвестиционных фондов учитываются отдельно от результатов хозяйственной деятельности компании по управлению активами. Поэтому даже в случае замены КУА инвестиционный фонд продолжает свое функционирование.

Какую доходность гарантируют инвесторам инвестиционные фонды?

Доход инвестора состоит из прироста стоимости его доли в активах фонда, то есть зависит от того, насколько успешно КУА осуществляет управление доверенными средствами. Кроме того, поскольку рынку ценных бумаг присущи постоянные колебания и цикличность, стоимость активов инвестиционного фонда может расти и уменьшаться в соответствии с колебаниями рыночной стоимости ценных бумаг фонда. Эти факторы, а также влияние общих политико-экономических процессов в стране и мире, обусловливают существование для инвесторов риска получения убытков, связанный с изменением стоимости активов фонда.

Согласно требованиям законодательства Украины и общепринятой мировой практики, КУА не имеют права гарантировать инвесторам получение определенного уровня доходности по инвестициям. Обдумывая целесообразность вложения средств в тот или иной инвестиционный фонд, инвестор может пересмотреть показатели деятельности этого или (если речь идет, например, о новосозданном фонде) аналогичных фондов, в прошлые периоды. Но всегда надо помнить, что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем.

На какой минимальный срок целесообразно размещать средства в инвестиционном фонде?

На определение срока возврата инвестированных средств влияет несколько факторов:

  • ожидания определенной доходности инвестиций. Только средне- и долгосрочное размещение средств в инвестиционном фонде дает возможность получить существенные доходы;
  • разновидность инвестиционного фонда. В интервальных фондах минимальный срок инвестирования ограничен периодичностью выкупа ценных бумаг фонда, указанной в инвестиционной декларации фонда. Закрытый фонд ограничивает минимальный срок инвестирования сроком своего функционирования. Но и в том, и в другом случае, инвестор имеет возможность досрочно продать ценные бумаги фонда на вторичном рынке при условии, что в момент продажи найдутся покупатели, готовые предложить привлекательную цену.

Документы и отчетность

С проспектом эмиссии фонда «ОТП Валютный» можно ознакомиться по месту нахождения ООО «КУА« ОТП Капитал »: г. Киев, ул. Физкультуры, 28 (Буква «Д») или по адресу: www.otpcapital.com.ua.

Интервальный специализированный паевой инвестиционный фонд «ОТП Валютный» ООО «КУА« ОТП Капитал », код ЕГРИСИ 22400328. Свидетельство о внесении института совместного инвестирования в Единый государственный реестр институтов совместного инвестирования №00328, дата выдачи: 24.07.2015 г., срок деятельности института совместного инвестирования — бессрочный.

ООО «КУА« ОТП Капитал », ОКПО 35290039, Лицензия ГКЦБФР на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке — деятельности по управлению активами институциональных инвесторов (деятельности по управлению активами) АД №075876 от 28.09.2012 г., срок действия лицензии: с 29.09. 2012 — неограничен. Свидетельство о включении в государственный реестр финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги на рынке ценных бумаг №1148, выданное ГКЦБФР 26.10.2007 г.

Внимание: доходность инвестиций осуществленных на фондовом рынке может увеличиться или уменьшиться, результатами инвестирования в прошлом не гарантируются доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций на фондовом рынке. ООО «КУА« ОТП Капитал »не гарантирует размер доходности инвестиционных инструментов, указанных в этом материале.

Свяжитесь с нами любым удобным способом

По телефону с нашим сотрудником
С помощью формы обратной связи