ИСПИФ «ОТП Валютный»

Защити инвестиции от девальвации

Заказать консультацию

Фонд разработан для инвесторов, которые хотят защитить свои сбережения от девальвационных рисков.

Большинство средств фонд инвестирует в валютные государственные облигации, гарантированные Кабинетом Министров Украины, имеющие риск ниже, чем банковские депозиты, а уровень доходности позволяет фонду получать доходность, превышающую процентные ставки по валютным депозитам. Другая часть распределяется между валютными депозитами нескольких банках с различными сроками размещения.

Максимальный срок размещения в фонде является неограниченным. Средства можно забрать ежеквартально в периоды: 15-20 марта, 15-20 июня, 15-20 сентября и 15-20 декабря.

Доходность фонда

По данным на

Портфель фонда

По данным на 28.02.2021

Государственные облигации
98.8%
Депозиты и денежные средства
1.2%

Расходы фонда

В годовых
Компания по управлению активами "ОТП Капитал"
1.0%
Вознаграждение Хранителю
0.04%
Услуги аудитора
0.07%
Прочие расходы
0.15%

Риск-профиль фонда

Уровень риска:
Средний
1
2
3
4
5
6
7

Указанный уровень риска не обязательно остается неизменным и может меняться со временем.
Также обращаем внимание инвесторов на тот факт, что самый низкий уровень также не является безрисковой инвестицией.

Комментарий

Юрий Алексеенко
Руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности

Начало 2021 для рынка Украины оказался достаточно спокойным. В январе комитет по монетарной политике НБУ оставил ключевую ставку страны без изменений — на уровне 6%. По мнению НБУ уровень в 6% в текущих условиях является наиболее оптимальным, который позволяет поддерживать экономический рост и не существенно активизировать инфляционные процессы.

Первичные аукционы Министерства финансов Украины по продаже ОВГЗ проводились по процентным ставкам декабря (3 месяца — 10% -10.25%, полугодовые — 10.75%, годовые — 11.65%, 1.5-летние — 11.75%, 2-х летние — 12%, 3 х летние — 12.15%, 4-5-ти летние 12.25%, доллар — 3.8%, евро — 2,5%.) с единственными изменениями — на краткосрочные ОВГЗ Минфин вводил ограниченное предложение. Вторичный рынок остался на декабрьских уровнях без особых отклонений и активности со стороны участников рынка.

Банковская система еще больше насытилась ликвидностью и, как следствие, заинтересованность в привлечении пассивов продолжила падать, что приводило к дальнейшему снижению процентных ставок по депозитам: 3-х месячные -0.25% до 7.8%, 6-ти месячные -0.3% до 8.1%, годовые -0.4% до 8.3% (согласно Украинской индекса ставок по депозитам — UIRD).

На валютном рынке в январе ожидались девальвационные тенденции, однако благоприятная внешнеэкономическая конъюнктура (высокий уровень цен на товары украинского экспорта) сбалансировала силы участников валютного рынка. Поэтому, в январе UAH / USD находилась в области 28.20 и по результатам месяца гривны удалось укрепиться на 0.3%.

По результатам января долларовая доходность фонда «ОТП Валютный» составила 0.3%, что в годовом отображении составляет 4.1%.

Поскольку около 100% портфеля фонда составляют активы номинированные в долларах США, «ОТП Капитал» публикует динамику чистых активов фонда перечисленную в долларах США по курсу НБУ для более качественного отображения доходности фонда. «ОТП Валютный» остается лучшим инструментом «ОТП Капитал» для хеджирования валютных рисков и продолжает демонстрировать значительно более высокую доходность в долларах США по сравнению с валютными депозитами.

от 31.01.2021

Условия инвестирования

Начало размещения
18 марта 2016 г.
Срок деятельности
бессрочный
Возможность покупки
ежедневно
Возможность продажи
ежеквартально
Минимальная сумма инвестирования
20 000 грн
Открытие счета в ценных бумагах
750 грн./0 грн.** (единоразово)
Комиссия при покупке
200 грн.
Комиссия при продаже
0,5% (мин. 200, макс. 2000 грн.)

** номинальная стоимость 1 инвестиционного сертификата «ОТП Валютный» всегда составляет 100 грн.

Калькулятор доходности инвестиций

20 000 $ 3 000 000 $
месяцев
1 31 60
% годовых
1 % 100 %

Рассчет

Комиссия при покупке
Комиссия при продаже
Чистая прибыль (до налогов)
Эффективная ставка доходности
% годовых
Налоги
(НДФЛ %, Военный сбор %)
Чистая ставка доходности (после налогов)
% годовых
Чистая прибыль (после налогов)
$

Что такое инвестиционные фонды?

Каковы наиболее распространенные направления инвестирования в Украинуе?

На сегодняшний день частным инвесторам в Украине доступны три основных направления размещения свободных денежных средств:

  • банковские депозиты.
  • самостоятельные операции на рынке ценных бумаг.
  • размещение средств в инвестиционные фонды.

Привычный и наиболее распространенный среди украинских инвесторов способ распорядиться свободным капиталом — внесение средств на банковский депозит. Такой способ инвестирования почти не несет в себе рисков, особенно, если инвестор диверсифицирует свои вложения, то есть распределяет свободные средства между разными банками. Но и высоких доходов таким образом обеспечить не может. Проценты по банковским вкладам позволяют притормозить обесценивание капитала в результате инфляции, но не дают возможности существенно его приумножить.

Самостоятельное проведение операций на рынке ценных бумаг — более привлекательный способ для тех инвесторов, которые стремятся получать от размещения капитала доходы, позволяющие не только сохранить, но и приумножить свободные средства. Инвестор, который действует самостоятельно, имеет преимущества по принятию решений и контроля над процессом инвестирования:

  • возможность самостоятельно выбирать ценные бумаги, в которые инвестируются его средства, контролировать риски.
  • вероятность получить действительно высокий доход.
  • возможность в случае необходимости срочно отозвать часть инвестированных средств (в отличие от срочного банковского депозита, который предусматривает потерю начисленного дохода).

Но в то же время, необходимо понимать, что самостоятельные действия на рынке ценных бумаг требуют высокого уровня специальных знаний и навыков, а также способности анализировать большие объемы информации и оперативно принимать достаточно рискованные решения. Именно от этого будет зависеть уровень риска по инвестициям и их доходность. Понятно, что от обычного человека, который не является специалистом по инвестициям и финансам, процесс самостоятельного инвестирования будет связан с существенными рисками и значительными временными затратами.

Участие в паевых инвестиционных фондах — это простейший инструмент для инвестирования. Вместе с тем, один из самых доходных. Главная цель — объединить капитал многих участников и эффективно его инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат его инвесторам на правах совместной собственности. Участие каждого инвестора в инвестиционном фонде подтверждается владением ценными бумагами этого фонда: инвестиционными сертификатами или акциями.

Размещая свободные средства в инвестиционном фонде, частный инвестор сочетает возможность получить выше, чем по депозитам, доходы и контролируемый уровень риска по инвестициям.

Почему именно инвестиционные фонды?

С инвестиционными фондами Вы можете заработать больше. Компания по управлению активами (КУА) инвестирует средства, внесенные инвесторами в фонд, в акции и облигации перспективных и недостаточно высоко оцененных компаний, банковские депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты. Цель инвестирования — увеличение стоимости активов как фонда в целом, так и судьбы каждого отдельного инвестора.

Для эффективного инвестирования фонд имеет все возможности — профессионального управляющего, аналитиков, юристов и, самое главное, достаточно ресурсов, чтобы не вкладывать все средства в один или два инструмента, а проводить масштабную диверсификацию, инвестируя сразу в десятку самых эффективных инструментов, таким образом, уменьшая риски .

Профессиональное управление средствами фонда обеспечивает рост стоимости активов фонда. Источниками такого роста могут быть:

  • рост рыночной стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.
  • доход от торговли ценными бумагами, которые есть в портфеле фонда.
  • проценты и дивиденды от активов, которые находятся в портфеле фонда.

Доход каждого инвестора обеспечивается ростом стоимости его доли в совокупных активах фонда.

Стать участником инвестиционных фондов OTP можно, приобретя инвестиционные сертификаты или акции фондов.

Преимущества размещения средств в инвестиционных фондах?

Преимущества вложения средств в инвестиционный фонд можно сгруппировать следующим образом:

  • Вы контролируете уровень риска по инвестициям. Во-первых, поскольку средства фонда вкладываются в широкий спектр различных финансовых инструментов, изменение стоимости активов зависит скорее от результатов деятельности всего рынка, а не от изменений в стоимости отдельных ценных бумаг. Во-вторых, законодательство устанавливает жесткие ограничения по структуре активов инвестиционных фондов, требуя от КУА диверсифицировать вложения таким образом, чтобы не терять контроль над рисками.
  • Различные инвестиционные фонды предусматривают разную инвестиционную стратегию, которая регламентируется требованиями законодательства и политикой компании по управлению активами. Каждый инвестор, принимая решение о внесении средств в инвестиционный фонд, имеет возможность ознакомиться с регламентом и инвестиционной декларацией этого фонда, а также показателями его деятельности за период. Учитывая указанное, Вы можете выбрать тот инвестиционный фонд, который больше всего соответствует вашему личному отношению к категориям риск / доход.
  • Вы доверяете свой капитал профессионалам, которые имеют большой опыт в инвестиционной сфере и сертифицированы Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
  • Вам предлагаются лучшие инвестиционные возможности — профессиональные участники рынка ценных бумаг могут покупать ценные бумаги на значительно лучших условиях, чем индивидуальные инвесторы. Специалисты КУА ежедневно анализируют ситуацию и осуществляют операции на рынке ценных бумаг. Они оперируют значительными суммами средств и имеют возможность приобретать ценные бумаги, которые не предлагаются индивидуальным инвесторам.
  • Рынок ценных бумаг жестко регулируется государством — деятельность КУА контролируется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и другими государственными органами, независимым банком-хранителем, который обслуживает обращение ценных бумаг фонда, аудиторской компанией, которая проверяет деятельность компании не реже 1 раза в год.
  • Деятельность фондов прозрачна — информация о стоимости активов фонда является открытой, показатели деятельности инвестиционных фондов ежедневно обновляются и публикуются на сайте, кроме того ежемесячно и ежеквартально составляются подробные отчеты о деятельности каждого фонда.

Что выбрать: банковский депозит или инвестиционный фонд?

Банковские депозиты и инвестиционные фонды не являются конкурирующими финансовыми услугами. Лучшим и самым умным вариантом размещения свободных средств является диверсификация вложений путем привлечения различных финансовых инструментов. Выбирая способ размещения свободных средств, обязательно взвесьте следующее:

  • С какой целью Вы инвестируете средства: сохранение или получение дохода?
  • На какое время Вы намерены сделать инвестиции?
  • Какой уровень риска и, соответственно, потенциального дохода (низкий, средний или высокий) приемлем для Вас относительно этих средств?

Ответ на эти вопросы поможет вам определиться с оптимальным способом инвестирования.

Какие правила инвестирования?

Кроме того, примите во внимание несколько правил, которых необходимо придерживаться при размещении средств в инвестиционных фондах:

  • инвестировать надо исключительно свободный капитал.
  • в высокодоходные, а значит и высокорисковые активы следует вкладывать не более 10% своих накоплений.
  • инвестиционные фонды не является краткосрочным инструментом для осуществления спекулятивных операций. Существенный эффект Вы почувствуете, осуществляя регулярные взносы в течение значительного периода времени (не менее года).
  • не поддавайтесь панике, при снижении показателей рынка ценных бумаг. Во-первых, при долгосрочных инвестициях влияние промежуточных краткосрочных колебаний нивелируется. Вы можете убедиться в этом, просмотрев статистические данные по показателям действующих инвестиционных фондов. Во-вторых, падение котировки ценных бумаг дает специалистам КУА возможность приобрести ценные бумаги инвестиционно привлекательных эмитентов по выгодной цене и получить существенное повышение доходности фонда, когда котировки снова пойдут вверх.

Какие гарантии сохранности средств в инвестиционном фонде?

Сегодня работа инвестиционных фондов организована таким образом, чтобы максимально обеспечить защиту прав частных инвесторов. В частности:

  • Функции управления средствами фонда, их хранения и учета распределены между отдельными, независимыми друг от друга структурами: компанией по управлению активами, хранителем и регистратором. Кроме этого к работе фонда привлекаются независимый оценщик и аудитор. Это минимизирует возможность незаконного вывода активов из фонда и злоупотреблений в отношении его инвесторов.
  • В Украине государство плотно регулирует деятельность на рынке ценных бумаг. В частности, предусмотрено, что все участники рынка должны получить лицензию Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, которая, кроме того, осуществляет текущий контроль их деятельности;
  • Открытость ежедневной информации по стоимости активов фонда дает инвестору возможность отслеживать информацию по изменению стоимости его инвестиции. Квартальные и годовые обзоры деятельности фондов позволяют определить и сравнить результаты деятельности фонда с другими инвестиционными структурами. Ежеквартально публикуется справка о составе и структуре активов, которая дает представление о том, в какие именно ценные бумаги вложены средства инвесторов. И, наконец, наиболее полезный документ, в котором инвестор может найти почти всю необходимую ему информацию, документ, с которым обязательно надо ознакомиться перед приобретением ценных бумаг фонда — Регламент инвестиционного фонда. Компания по управлению активами должна предоставить Регламент и Проспект эмиссии фонда всем желающим;
  • Активы паевых инвестиционных фондов учитываются отдельно от результатов хозяйственной деятельности компании по управлению активами. Поэтому даже в случае замены КУА инвестиционный фонд продолжает свое функционирование.

Какую доходность гарантируют инвесторам инвестиционные фонды?

Доход инвестора состоит из прироста стоимости его доли в активах фонда, то есть зависит от того, насколько успешно КУА осуществляет управление доверенными средствами. Кроме того, поскольку рынку ценных бумаг присущи постоянные колебания и цикличность, стоимость активов инвестиционного фонда может расти и уменьшаться в соответствии с колебаниями рыночной стоимости ценных бумаг фонда. Эти факторы, а также влияние общих политико-экономических процессов в стране и мире, обусловливают существование для инвесторов риска получения убытков, связанный с изменением стоимости активов фонда.

Согласно требованиям законодательства Украины и общепринятой мировой практики, КУА не имеют права гарантировать инвесторам получение определенного уровня доходности по инвестициям. Обдумывая целесообразность вложения средств в тот или иной инвестиционный фонд, инвестор может пересмотреть показатели деятельности этого или (если речь идет, например, о новосозданном фонде) аналогичных фондов, в прошлые периоды. Но всегда надо помнить, что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем.

На какой минимальный срок целесообразно размещать средства в инвестиционном фонде?

На определение срока возврата инвестированных средств влияет несколько факторов:

  • ожидания определенной доходности инвестиций. Только средне- и долгосрочное размещение средств в инвестиционном фонде дает возможность получить существенные доходы;
  • разновидность инвестиционного фонда. В интервальных фондах минимальный срок инвестирования ограничен периодичностью выкупа ценных бумаг фонда, указанной в инвестиционной декларации фонда. Закрытый фонд ограничивает минимальный срок инвестирования сроком своего функционирования. Но и в том, и в другом случае, инвестор имеет возможность досрочно продать ценные бумаги фонда на вторичном рынке при условии, что в момент продажи найдутся покупатели, готовые предложить привлекательную цену.

Документы и отчетность

С проспектом эмиссии ИСПИФ «ОТП Валютный» можно ознакомиться по месту нахождения ООО «КУА« ОТП Капитал »: г. Киев, ул. Физкультуры, 28 (Буква «Д») или по адресу: ИСПИФ «ОТП Валютный»

Информация про фонд:

Полное наименование: Интервальный специализированный паевой инвестиционный фонд «ОТП Валютный»
Короткое наименование: ИСПИФ «ОТП Валютный»
Код ЕГРИСИ: 22400328
Дата внесения ведомостей в ЕГРИСИ: 24.07.2015
Срок деятельности: неограниченный

Компании, которые обслуживают фонд:

1.Сведения про аудиторскую фирму:

ООО ААН «СЕЙЯ-КИРШ-АУДИТ»
Код ЕГРПОУ: 24263164

2.Сведения об оценщике имущества:

Инвестиционной декларацией не предусмотрено инвестирование средств в недвижимость.

3.Сведения о хранителе:

АО «Пиреус Банк МКБ»
Код ЕГРПОУ: 20034231

4.Сведения о торговце ценными бумагами

АО «ОТП БАНК»
Код ЕГРПОУ: 21685166

Внимание: доходность инвестиций осуществленных на фондовом рынке может увеличиться или уменьшиться, результатами инвестирования в прошлом не гарантируются доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций на фондовом рынке. ООО «КУА« ОТП Капитал» не гарантирует размер доходности инвестиционных инструментов, указанных в этом материале.

Свяжитесь с нами любым удобным способом

По телефону с нашим сотрудником
С помощью формы обратной связи