ВСПИФ «ОТП Классический»

Получай доступ к своим инвестициям в любой момент

Заказать консультацию

ОТП Классический является фондом денежного рынка, поэтому активы фонда инвестируются в наиболее стабильные и надежные финансовые инструменты денежного рынка, приносящие фиксированный доход – банковские депозиты и облигации.

Портфель фонда ОТП Классический является диверсифицированной совокупностью депозитов, корпоративных и государственных облигаций (ОВГЗ). Такая структура активов позволяет фонду обеспечивать низкие риски инвестирования, при этом генерировать доходность, которая будет выше депозитных вложений.

Характеристики фонда:

  • Средняя доходность
  • Низкий уровень риска
  • Возможность покупки и продажи инвестсертификатов в любой момент
БольшеСкрыть

Доходность фонда

По данным на

Портфель фонда

За данными на 31.05.2022

Государственные облигации (ОВГЗ)
49.9%
Корпоративные облигации
11.9%
Депозиты и денежные средства
37.5%
Другие
0.7%

Расходы фонда

В годовых
Компания по управлению активами "ОТП Капитал"
1.0%
Вознаграждение Хранителю
0.05%
Услуги аудитора
0.04%
Прочие расходы
0.43%

Риск-профиль фонда

Уровень риска:
1
2
3
4
5
6
7

Указанный уровень риска не обязательно остается неизменным и может меняться со временем.
Также обращаем внимание инвесторов на тот факт, что самый низкий уровень также не является безрисковой инвестицией.

Основные риски

Риски, имеющие существенное отношение к Фонду, но не могут быть в полной мере отображены показателем риск-профиля фонда:

Кредитный риск: существует риск, что эмитенты долговых ценных бумаг и банки в которых размещены депозиты не будут иметь возможности оплатить проценты или погасить основную сумму, которая может привести к потерям.

Рыночный риск: рыночные колебания процентных ставок по долговым ценным бумагам приводят к изменению стоимости ценных бумаг в портфеле, в частности рост процентных ставок сопровождаются уменьшением стоимости облигаций, что может привести к потерям фонда.

Риск ликвидности: в определенных условиях может снижаться ликвидность на рынке ценных бумаг, может привести к потерям при ликвидации позиций и, как следствие, потерь фонда.

Инвестиционный риск фонд может не достичь целевой доходности

Комментарий

Юрий Алексеенко
Руководитель департамента по вопросам инвестиционной деятельности

После изгнания врага из значительной части центра и севера Украины экономическая жизнь в большей части регионов Украины начала постепенно восстанавливаться. Показатели экономической активности продемонстрировали значительный скачок в апреле и мае. Данные процессы начали влиять на спрос со стороны домохозяйств и бизнеса, что в свою очередь значительно увеличило импорт, а при отсутствии возможности экспортировать такое состояние привело к дефициту торгового баланса. С другой стороны, в стране остаются высокие темпы фактической и ожидаемой инфляции из-за роста цен на внешних товарных рынках, нарушения логистических путей и недоверия к гривне. Растет и дефицит активно финансируемого НБУ госбюджета, что, опять же, усиливает инфляцию. В противовес, гривневые инструменты (депозиты, ОВГЗ) позволяют в среднем получить 10%-11%, что еще больше стимулирует население избавляться от гривни из-за потребления или через валютный рынок, ведь при таком уровне процентных ставок сбережения быстро съедает инфляция. В мае мы получили рекордные темпы девальвации и рекордные вливания доллара на рынок из резервов НБУ для стабилизации ситуации. Так долго продолжаться не могло, ведь слишком много сформировалось дисбалансов, которые могли привести к еще более негативным последствиям в виде проедания резервов и окончательного обесценивания гривны, гривневых сбережений и долларизации экономики.

Для разрешения вышеописанной ситуации НБУ, в начале июня, принял решение увеличить учетную ставку с 10% до 25%. Решение агрессивно и неоднозначно, однако оно четко нацелено на уменьшение инфляции и укрепление гривны. Механизм предполагает значительное увеличение стоимости кредитов и увеличение доходности гривневых инструментов, что приводит к уменьшению потребительской активности и увеличению сбережений в гривневых инструментах, что ослабляет инфляционное и девальвационное давление.

Фактически, для финансового рынка требуется время для формирования новых процентных ставок, однако данный процесс уже начался и с большой вероятностью до конца июня финансовый сектор Украины будет жить в новой парадигме процентных ставок по депозитам, кредитам, ОВГЗ и т.д.

В свою очередь ОТП Капитал предусматривал подобные рыночные движения, поэтому всю ликвидность Фонда, возвращавшуюся с депозитов, погашенных корпоративных облигаций и ОВГЗ размещал в короткие инструменты – депозиты и ОВГЗ, что позволит со временем перевести их, а это около 20% от активов фонда, по новым высоким процентным ставкам.

В отчетном месяце фонд «ОТП Классический» вырос на 0.9% (11.1% годовых). С начала года фонд принес вкладчикам 3,8%, что в годовом отражении составляет 9,3%.

от 31.05.2022

Условия инвестирования

Начало размещения
18 января 2008 р.
Срок деятельности
бессрочный
Возможность покупки
ежедневно
Возможность продажи
ежедневно
Минимальная сумма инвестирования
20 000 грн
Открытие счета в ценных бумагах
750 грн./0 грн.* (единоразово)
Комиссия хранителя при покупке
200 грн.
Комиссия хранителя при продаже
0,5% (мин. 200 грн., макс. 2000 грн.)
Комиссия торговца при покупке
0,05% от суммы заказа (мин. 100 грн., макс. 1000 грн.)

* для клиентов Premium и Private Banking «ОТП Банка» — бесплатно.

Калькулятор доходности инвестиций

20 000 100 000 000
месяцев
1 31 60
% годовых
1 % 100 %

Рассчет

Комиссия хранителя при покупке
Комиссия торговца при покупке
Комиссия хранителя при продаже
Чистая прибыль (до налогов)
Эффективная ставка доходности
% годовых
Налоги
(НДФЛ %, Военный сбор %)
Чистая ставка доходности (после налогов)
% годовых
Чистая прибыль (после налогов)

Часто задаваемые вопросы?

Какие наиболее распространенные направления инвестирования в Украине?

На сегодняшний день частным инвесторам в Украине доступны три основных направления размещения свободных денежных средств:

  • банковские депозиты.
  • самостоятельные сделки на рынке ценных бумаг.
  • размещение денежных средств в инвестиционные фонды.

Банковские депозиты – привычный и наиболее распространенный среди украинских инвесторов способ распорядиться свободным капиталом. Такой способ инвестирования почти не несет в себе рисков, особенно если инвестор диверсифицирует свои вложения, то есть распределяет свободные средства между разными банками. Но и высокие доходы такой  способ обеспечить не может. Проценты по банковским вкладам позволяют притормозить обесценивание капитала в результате инфляции, но не дают возможности существенно его приумножить.

Самостоятельное инвестирование на рынке ценных бумаг – более привлекательный способ для украинских инвесторов, стремящихся получать доходы, позволяющие не только сэкономить, но и приумножить свободные средства. Инвестор самостоятельно выбирает ценные бумаги, в которые он инвестирует денежные средства, самостоятельно контролирует риски. Но при этом самостоятельные действия на рынке ценных бумаг требуют высокого уровня специальных знаний и навыков, а также возможности анализировать большие объемы информации и оперативно принимать достаточно рискованные решения.

Участие в паевых инвестиционных фондах (ПИФах) – это самый простой инструмент для украинских инвесторов. Главная цель ПИФ – объединить капитал многих участников и эффективно инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат инвесторам на правах общей собственности. Участие каждого инвестора в инвестиционном фонде подтверждается владением ценными бумагами этого фонда: инвестиционными сертификатами или акциями. Размещая свободные средства в инвестиционном фонде, частный инвестор получает выше, чем по депозитам, доходы, и контролируемый уровень риска по инвестициям.

Почему следует выбирать инвестиционные фонды?

  • Инвестор имеет возможность заработать больше

Компания по управлению активами (КУА) инвестирует средства, внесенные инвесторами в фонд, в акции и облигации компаний, государственные облигации, банковские депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты в целях увеличения стоимости активов как фонда в целом, так и доли каждого отдельного инвестора.

  • Инвестиция работает эффективнее

Для эффективного инвестирования фонд имеет все рычаги. Профессиональных управляющих, аналитиков, юристов и, самое главное, достаточно ресурсов, чтобы не вкладывать все средства в один или два инструмента, а проводить масштабную диверсификацию, инвестируя сразу в десятки наиболее эффективных инструментов, таким образом уменьшая риски.

Рост стоимости активов фонда происходит благодаря разным источникам

Источниками такого роста могут быть:

  • рост рыночной стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда
  • доход от торговли ценными бумагами, имеющимися в портфеле фонда
  • проценты и дивиденды от активов в портфеле фонда.

Доход каждого инвестора обеспечивается ростом стоимости его доли в совокупных активах фонда.

Стать участником инвестиционных фондов можно, приобретая инвестиционные сертификаты фондов.

Какие преимущества паевых инвестиционных фондов?

Преимущества вложения средств в инвестиционный фонд можно охарактеризовать следующим образом:

  • Ваша инвестиция максимально диверсифицирована, что значительно снижает риски. Во-первых, поскольку средства фонда вкладываются в широкий спектр разнообразных финансовых инструментов, изменение стоимости активов зависит скорее от результатов деятельности всего рынка, а не от изменений стоимости отдельных ценных бумаг. Во-вторых, законодательство устанавливает жесткие ограничения структуры активов инвестиционных фондов, требуя от КУА диверсифицировать вложения таким образом, чтобы не терять контроль над рисками.
  • Различные инвестиционные фонды предусматривают разную инвестиционную стратегию, регламентируемую требованиями законодательства и политикой компании по управлению активами. Каждый инвестор, принимая решение о внесении средств в инвестиционный фонд, имеет возможность ознакомиться с регламентом и инвестиционной декларацией этого фонда, а также показателями его деятельности за истекший период. Учитывая указанное, инвестор имеет возможность выбрать тот инвестиционный фонд, наиболее отвечающий его личному отношению к категориям риск/доход.
  • Инвестируя в ПИФ, инвестор доверяет свой капитал профессионалам, имеющим большой опыт в инвестиционной сфере и сертифицированные Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, которые постоянно следят за инвестиционным климатом и разбираются в трендах рынка.
  • Инвестор получает лучшие инвестиционные возможности – профессиональные участники рынка ценных бумаг могут покупать ценные бумаги на лучших условиях, чем индивидуальные инвесторы. Специалисты КУА ежедневно анализируют ситуацию и совершают сделки на рынке ценных бумаг. Они оперируют значительными суммами средств и могут приобретать ценные бумаги, которые не предлагаются индивидуальным инвесторам.
  • Рынок ценных бумаг жестко регулируется государственными органами – деятельность КУА контролируется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и другими государственными органами, независимым банком-хранителем, обслуживающим оборот ценных бумаг фонда, аудиторской компанией, проверяющей деятельность компании не реже 1 раза в год .
  • Деятельность фондов прозрачна – информация о стоимости активов фонда открыта, показатели деятельности инвестиционных фондов ежедневно обновляются и обнародуются на сайте, кроме того ежемесячно и ежеквартально составляются подробные отчеты о деятельности каждого фонда.

Что выбрать: банковский депозит или инвестиционный фонд?

Банковские депозиты и инвестиционные фонды не являются конкурирующими финансовыми услугами. Лучшим и разумным вариантом размещения свободных средств является диверсификация вложений путем привлечения различных финансовых инструментов. Выбирая способ размещения свободных средств, обязательно учтите следующее:

С какой целью Вы инвестируете средства: сохранение или получение дохода?

Доход всегда будет выше по инвестиционным фондам

На какой период Вы намерены вкладывать инвестиции?

Инвестирование в фонды рекомендовано не менее года

Какой уровень риска и, соответственно, потенциального дохода приемлем для Вас в отношении этих средств?

Инвестируя в фонды, вы сами выбираете для себя уровень риска (низкий, средний или высокий), а соответственно, от этого зависит и ожидаемый доход. Чем больше риск, тем больший доход фонд может принести инвестору.

Ответы на эти вопросы помогут определиться с оптимальным способом инвестирования.

Какие главные правила инвестирования в ПИФ?

Инвестировать нужно исключительно свободный капитал.

В высокодоходные, а значит и высокорискованные активы следует вкладывать не более 10% своих накоплений.

Инвестировать нужно  длительный период (не менее года).

Не поддавайтесь панике при снижении показателей рынка ценных бумаг. Во-первых, при долгосрочных инвестициях влияние промежуточных краткосрочных колебаний нивелируется. Вы можете убедиться в этом, просмотрев статистические данные по показателям действующих фондов. Во-вторых, падение котировки ценных бумаг дает специалистам КУА возможность приобрести ценные бумаги инвестиционно привлекательных эмитентов по выгодной цене и получить существенное повышение доходности фонда, когда котировки снова пойдут вверх.

Какие гарантии сохранения средств в ПИФ?

Сегодня работа инвестиционных фондов организована таким образом, чтобы максимально обеспечить защиту прав частных инвесторов. В частности:

  • Функции управления средствами фонда, их хранения и учета распределены между отдельными, независимыми друг от друга структурами: компанией по управлению активами, хранителем и регистратором. Кроме того, к работе фонда привлекаются независимый оценщик и аудитор. Это минимизирует возможность незаконного вывода активов из фонда и злоупотреблений в отношении инвесторов.
  • В Украине государство тщательно регулирует деятельность рынка ценных бумаг. В частности, законодательством предусмотрено, что все участники рынка должны получить лицензию Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, которая, кроме того, осуществляет текущий контроль их деятельности;
  • Открытость ежедневной информации о стоимости активов фонда позволяет инвестору отслеживать информацию об изменении стоимости его инвестиции. Квартальные и годовые обзоры деятельности фондов позволяют определить и сравнить результаты деятельности фонда с другими инвестиционными структурами. Ежеквартально публикуется справка о составе и структуре активов, дающая представление о том, в какие именно ценные бумаги вложены средства инвесторов. И, наконец, наиболее полезный документ, в котором инвестор может найти почти всю необходимую ему информацию, документ, с которым обязательно следует ознакомиться перед приобретением ценных бумаг фонда – Регламент инвестиционного фонда. Компания по управлению активами должна предоставить Регламент и Проспект эмиссии фонда всем желающим;
  • Активы паевых инвестиционных фондов учитываются отдельно от результатов хозяйственной деятельности компании по управлению активами. Поэтому даже в случае смены КУА инвестиционный фонд продолжает свое функционирование.

Какую доходность гарантируют инвесторам инвестиционные фонды?

Доход инвестора состоит из прироста стоимости его доли в активах фонда, то есть зависит от того, насколько успешно КУА осуществляет управление вверенными средствами. Кроме того, поскольку рынку ценных бумаг свойственны постоянные колебания и цикличность, стоимость активов инвестиционного фонда может расти и уменьшаться в соответствии с колебаниями рыночной стоимости ценных бумаг фонда. Эти факторы, а также влияние общих политико-экономических процессов в стране и мире, обуславливают существование для инвесторов риска получения убытков, связанного с изменением стоимости активов фонда.

Согласно требованиям законодательства Украины и общепринятой мировой практики, КУА не вправе гарантировать инвесторам получение определенного уровня доходности по инвестициям. Обдумывая целесообразность вложения средств в тот или иной инвестиционный фонд, инвестор может пересмотреть показатели деятельности этого или (если речь идет, например, о вновь созданном фонде) аналогичных фондов, в прошлые периоды. Но всегда следует помнить, что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем.

На какой минимальный срок целесообразно размещать денежные средства в инвестиционном фонде?

На определение срока возврата инвестированных средств влияет несколько факторов:

  • ожидание определенной доходности инвестиций

Как правило, средне- и долгосрочное размещение средств в инвестиционном фонде позволяет получить существенные доходы;

  • разновидность инвестиционного фонда

В интервальных фондах минимальный срок инвестирования ограничен периодичностью выкупа ценных бумаг фонда, указанной в инвестиционной декларации фонда. Закрытый фонд ограничивает малый срок инвестирования сроком собственного функционирования. Но и в том, и в другом случае инвестор имеет возможность досрочно продать ценные бумаги фонда на вторичном рынке при условии, что в момент продажи найдутся покупатели, готовые предложить привлекательную цену.

 

Как работает ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд – это совокупность активов, принадлежащих участникам такого фонда на праве общей долевой собственности, находятся в управлении компании по управлению активами (КУА) и учитываются ею отдельно от результатов ее хозяйственной деятельности.

Инвестиционный доход инвестора формируется из активов фонда. Активами паевого инвестиционного фонда есть сформированнная за счет средств совместного инвестирования совокупность имущества, корпоративных прав, имущественных прав и требований и других активов, предусмотренных законами и нормативно-правовыми актами Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Непосредственное вложение средств осуществляется через приобретение инвестиционных сертификатов фонда, а выход из фонда – через продажу инвестиционных сертификатов фонда. Инвестиционный сертификат паевого инвестиционного фонда является ценной бумагой, эмитентом которой является компания по управлению активами паевого инвестиционного фонда и удостоверяющая право собственности участника паевого фонда на долю в паевом фонде и право на получение дивидендов (для закрытого паевого фонда).

Что такое стоимость чистых активов (СЧА)?

Это стоимость активов фонда (акций, облигаций, объектов недвижимости, депозитов и процентов по этим инструментам), в которые вложены средства фонда на определенную дату за минусом обязательств фонда. К обязательствам фонда относятся вознаграждение КУА за управление, оплата услуг торговцу ценными бумагами, хранителю фонда, аудитору и другие расходы в соответствии с законодательством.

Мониторинг и расчет стоимости активов фонда производится ежедневно сотрудниками КУА и с определенной периодичностью проверяется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

Что означает показатель количество размещенных ценных бумаг (К-во ИС) ?

Это количество инвестиционных сертификатов (акций) фонда, которое на определенную дату находится в собственности всех инвесторов фонда.

Как рассчитывается стоимость одной ценной бумаги (СЧА/1 ИС)?

Рассчитывается как СЧА разделенная на количество размещенных ценных бумаг.

Что такое надбавка к цене инвестиционного сертификата?

Проспектом эмиссии ценных бумаг института совместного инвестирования может устанавливаться надбавка к расчетной стоимости инвестиционного сертификата.

Применяемая при покупке инвестсертификатов. Размер указанной надбавки не может превышать одного процента от расчетной стоимости инвестиционного сертификата.

Надбавка используется в качестве инструмента защиты инвесторов фонда от возможных негативных последствий обусловленных чрезмерной волатильностью (изменчивостью стоимости) активов, находящихся в портфеле фонда. В условиях высокой волатильности на финансовых рынках могут возникать ситуации, когда формируются отклонения между текущей рыночной стоимостью активов фонда и ценой сертификата фонда. В этих условиях применяется надбавка для предотвращения злоупотреблений со стороны инвесторов, желающих воспользоваться этими отклонениями при входе в фонд.

Что такое скидка к цене инвестиционного сертификата?

Проспектом эмиссии ценных бумаг института совместного инвестирования может устанавливаться скидка от расчетной стоимости инвестиционного сертификата.

Применяется при продаже инвестсертификатов, размер указанной скидки не может превышать одного процента от расчетной стоимости ценной бумаги института совместного инвестирования.

Скидка используется как инструмент защиты инвесторов фонда от возможных негативных последствий, обусловленных чрезмерной волатильностью (изменчивостью стоимости) активов, находящихся в портфеле фонда. В условиях высокой волатильности на финансовых рынках могут возникать ситуации, когда формируются отклонения между текущей рыночной стоимостью активов фонда и ценой сертификата фонда. В этих условиях применяется скидка для предотвращения злоупотреблений со стороны инвесторов, желающих воспользоваться этими отклонениями при выходе из фонда.

Документы и отчетность

С проспектом эмиссии фонда «ОТП Классический» можно ознакомиться по месту нахождения ООО «КУА« ОТП Капитал »: 03680, г. Киев, ул. Физкультуры, 28 (Буква «Д») или по адресу: ОСПИФ «ОТП Классический».

Информация про фонд:

Полное наименование: Открытый Специализированный Паевой Инвестиционный Фонд «ОТП Классический»
Короткое наименование: ОСПИФ «ОТП Классический»
Код ЕГРИСИ: 211851
Дата внесения ведомостей в ЕГРИСИ: 27.11.2007
Срок деятельности: неограниченный

Компании, которые обслуживают фонд:

  1. Сведения про аудиторскую фирму:
    ООО ААН «СЕЙЯ-КИРШ-АУДИТ»

    Код ЕГРПОУ: 24263164
  2. Сведения об оценщике имущества:
    ООО «МАКСИМА КАПИТАЛ»

    Код ЕГРПОУ: 33887161
  3. Сведения о хранителе:
    АО «Пиреус Банк МКБ»

    Код ЕГРПОУ: 20034231
  4. Сведения о торговце ценными бумагами:
    АО «ОТП БАНК»

    Код ЕГРПОУ: 21685166

Внимание: доходность инвестиций осуществленных на фондовом рынке может увеличиться или уменьшиться, результатами инвестирования в прошлом не гарантируются доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций на фондовом рынке. ООО «КУА «ОТП Капитал» не гарантирует размер доходности инвестиционных инструментов, указанных в этом материале.

Служба поддержки

Заказать консультацию