Пайові інвестиційні фонди: чому варто вибрати цей інструмент інвестування

Читати хв
Пайові інвестиційні фонди: чому варто вибрати цей інструмент інвестування

 

Як створити фінансову подушку безпеки, яка дозволить не лише захистити заощадження від інфляції, а й збільшити їх? В Україні найпопулярнішим інструментом все ще є депозит – класичний інструмент інвестування. Але, крім банківських депозитів, є й інші способи інвестування, які варто розглянути. Саме вибір кількох інструментів дозволить інвестору максимально диверсифікувати інвестиційний портфель та мінімізувати інвестиційні ризики.

Серед альтернативних інвестиційних продуктів для українців є: державні, муніципальні та корпоративні облігації, акцій, вкладення в дорогоцінні метали, нерухомість, а також пайові інвестиційні фонди.

Компанія з управління активами OTP Capital з 2007 року допомагає всім зацікавленим правильно та успішно вкладати гроші саме у пайові інвестиційні фонди. Даний інструмент інвестування підходить як досвідченим інвесторам, які схильні до більш пасивного способу інвестування, так і інвесторам-початківцям. Справа в тому, що інвестуючи в пайові інвестиційні фонди, інвестору не потрібно займатися активно торгами і не слід стежити за ситуацією на фінансовому ринку, розбираючись у всьому цьому – все це замість нього зробить компанія, що управляє.

Ключовою перевагою пайових інвестиційних фондів є диверсифікованість. ПІФи інвестують у максимально широкий інвестиційний інструментарій. Це дозволяє, з одного боку, мінімізувати ризики, з іншого боку, збільшити потенціал інвестиційного прибутку. Доступність, мінімальні ризики, низький поріг входу – важливі плюси ПІФів. При цьому доходність даного інструменту навіть у короткостроковій перспективі може значно перевищувати доходи від депозитів.

ПІФи – як вони працюють

Існують різні типи інвестиційних фондів, але принцип роботи скрізь однаковий. Керуюча компанія об’єднує гроші великої кількості інвесторів, а потім вкладає їх у різні фінансові інструменти з метою створення прибутку.

Компанія може вкладати активи фонду у різні інструменти. Це можуть бути: акції українських чи іноземних компаній, державні чи корпоративні облігації, нерухомість, деривативи тощо. Кожен бажаючий має змогу придбати цінні папери фонду – інвестиційні сертифікати. Таким чином, інвестор отримує свою частку в колективному інвестиційному портфелі.

Якщо ж говорити про переваги ПІФів, кожен інвестор має право продати свої інвестиційні сертифікати керуючої компанії (у будь-який час, якщо це відкритий фонд), або на вторинному ринку. Вартість сертифікату збільшується майже щодня. При цьому прибуток клієнт фіксує, коли продає свої інвестиційні сертифікати.

Як згадувалося вище, інвестиційної діяльністю займається керуюча компанія, у разі «OTP Capital». А це справжні професіонали своєї справи — інвест керуючі, фінансові аналітики, ризик-менеджери та юристи, які мають необхідні знання, досвід та ринкові важелі для управління фондом.

Переваги пайових інвестиційних фондів ще й у тому, що фахівці обирають не один, а кілька напрямків для вкладення коштів. При цьому акцент робиться на найбільш прибуткових та ліквідних активах на ринку. Таким чином, мінімізація ризиків та загальна зацікавленість команди у підвищенні прибутковості є головними перевагами ПІФів в Україні, завдяки яким цей інструмент обирають інвестори для отримання солідного прибутку.

Типи та види ПІФів

Один із важливих моментів при виборі ПІФів є доступність або ліквідність інвестованих коштів, тобто можливість інвестора повернути свою інвестицію будь-коли. За цим параметром виділяють такі типи пайових інвестиційних фондів:

  1. Закриті — придбання інвестиційних сертифікатів фонду можливе лише у момент формування та запуску ПІФу, а погашення під час його закриття. Однак, за згодою керуючої компанії можуть додатково встановлюватися періоди входу та виходу з фонду;
  2. Інтервальні – продати інвестиційні сертифікати даних фондів можна лише через певні проміжки часу, наприклад, один раз на квартал, рік;
  3. Відкриті – переваги даних ПІФів у тому, що проведення операцій купівлі/продажу можливе у будь-який час, а гроші від продажу сертифікатів надходять на рахунок інвестора протягом кількох днів після продажу;

За видами діяльності пайові інвестиційні фонди поділяються на:

  1. Диверсифіковані – фонди, що мають структуру активів, що відповідає спеціальною вимогою законодавства та спрямована на мінімізацію ризиків вкладників – наприклад, не більше 5% активів у цінні папери одного емітента;
  2. Спеціалізовані – фонди, які інвестують у певний тип активів – наприклад, фонд облігацій, акцій, банківських металів тощо;
  3. Кваліфікаційні – фонди, які інвестують у певний клас активів – наприклад, клас нерухомості, рентних активів тощо.
  4. Недиверсифіковані – фонди, структура яких немає спеціальних вимог та обмежень, що дозволяє здійснювати більш гнучке управління активами.

Важливі переваги ПІФів від OTP Capital полягають у тому, що вони включають кілька інструментів інвестування, тобто відносяться до диверсифікованого виду або до недиверсифікованого, який також інвестує активи в різні інструменти. Тут можуть поєднувати класичні банківські депозити, вкладення в акції, корпоративні та державні облігації, а також інші високоліквідні активи.

Участь у ПІФах та вигоди для інвестора

Як правильно вкласти гроші у ПІФ? Є проста пам’ятка, яка допоможе визначитися з цілями та вибрати відповідні види пайових інвестиційних фондів:

  • для короткострокових інвестицій обирають консервативні фонди відкритого чи інтервального типу з невисокою прибутковістю та низьким рівнем ризику;
  • ПІФи із середнім рівнем ризику — підходять для середньо- та довгострокових вкладень, оскільки навіть при падінні активів буде достатньо часу для відновлення в ціні;
  • особливу увагу слід приділити оцінці рейтингу компанії, що управляє — цю інформацію легко отримати з відкритих джерел в інтернеті;
  • ознайомтеся з умовами інвестування та сумою для входу;
  • вивчіть фінансову статистику та рівень ризику – переваги ПІФів від «OTP Capital» у тому, що всі ці дані легко знайти на сайті компанії.

Далі залишиться тільки зв’язатися з менеджерами фінансової організації, які більш детально розкажуть про сам фонд та умови участі в ньому.

Тож у чому полягають основні переваги пайових інвестиційних фондів в Україні та які вигоди отримує інвестор? Перерахуємо основні моменти:

  1. Низький поріг для входу – стати інвестором можна, купивши лише 1 інвестиційний сертифікат;
  2. Довірче та професійне управління капіталом, немає потреби самостійно вникати в ринкову кон’юнктуру та основи економіки, замість вас цим займуться справжні експерти;
  3. Максимальна диверсифікація інвестиційного портфеля – вкладення у ліквідні активи, державні та корпоративні облігації, акції провідних компаній, нерухомість, що мінімізує ризики втрат;
  4. Ліквідна форма інвестування – ці переваги ПІФів дозволяють виходити з інвестиції будь-якої миті, відсутня мінімальний термін інвестування (для відкритих фондів);
  5. Широкий вибір фондів із різними стратегіями для коротко- чи довгострокового інвестування.

Якщо ж говорити про переваги ПІФів від OTP Capital, досить сказати, що компанія працює на ринку України з 2007 року, пропонуючи вигідні умови для інвестування та надійний захист від ризиків. Наші фахівці обов’язково допоможуть зацікавленим клієнтам підібрати оптимальний інструмент для отримання максимального прибутку.

Поділись

Ще цікаве в цій категорії

Фінансовий ринок України: тенденції травня 2022 року.
НБУ підвищив облікову ставку до 25%, очікувано та своєчасно. Регулятор, головним завданням якого є приборкання підвищеної інфляції, вирішив одним рухом...
Читати більше
Правила оподаткування у 2022 році: довідка для інвесторів
У складний для країни час кожен з нас має робити все можливе, щоб допомогти ЗСУ та пришвидшити перемогу! Слід памʼятати,...
Читати більше
Інструменти для інвестування чи куди вкласти гроші в Україні
Напевно, кожен із нас рано чи пізно задається питанням, куди вкласти гроші , щоб не лише зберегти заощадження, а й...
Читати більше