Недержавний пенсійний фонд “ОТП Пенсія” сягнув цифри півмільярда гривень за розміром активів. Укотре ми побили свій власний рекорд. Укотре кажемо “дякую” учасникам фонду – сміливцям, які вірять в Україну і своє майбутнє в ній. Що таке 500 мільйонів гривень для НПФ у країні, яка залишається на солідарній системі пенсійного забезпечення? Це не тільки графіки і криві на робочих моніторах нашого інвестдепартаменту. Це – унікальний досвід, яким збагатилися усі ми, це – команда, яка за 16 років роботи не раз робила неможливе. А ще – це люди, чия довіра безцінна.
Відверто про успіхи та невдачі
Активи на суму 500 мільйонів. Що ховається за цією скромною цифрою? Давайте подивимось на український ринок недержавних пенсійних фондів у цілому. Загальні активи відкритих НПФ становлять 2 707 млн. грн. (станом на 31.01.2024 за даними ). Тобто, активи “ОТП Пенсії” – це 18% активів усіх недержавних пенсійних фондів України. Але, щоб досягти такого результату та зайняти значну долю усього ринку, фонд пройшов непростий шлях.
Фонд “ОТП Пенсія” був заснований у буремному 2008 році і пережив багато економічних катаклізмів. Спочатку – світова фінансова криза, потім – початок війни та втрата частини територій у 2014 році. Але щороку дохідність фонду зростала та впевнено переганяла інфляцію.
Справжнім викликом став 2015-й. І навіть попри рекордні показники дохідності +27%, галопуюча інфляція в 43,3% значно підірвала всю економіку країни. Шалений ріст долара, паніка на валютному ринку, підвищення комунальних тарифів і масове зубожіння населення – здавалося, українцям точно не до інвестування. На диво, навіть тоді пенсійні рахунки продовжували поповнюватися. А наступні кілька років довели, що позиція “ОТП Пенсії” як одного з лідерів ринку закріпилася. Covid19, а за ним – повномасштабне вторгнення російських окупантів у лютому 2022-го року не просто похитнули нашу економіку, а й усе життя.
Вимушене закриття фондового ринку до серпня 2022, а потім – ще й переоцінка активів та ряд інших факторів – від сирени у наших смартфонах та візитів міжнародних партнерів спричинили різке падіння всього ринку НПФ. Частина фондів не пережили кризу і припинили своє існування, передавши кошти учасників на управління іншим НПФ.
Інвесткеруючі активами “ОТП Пенсії” вийшли у публічний простір та правдиво розповіли про усі виклики вкладникам фонду. А вже у 2023-му крива дохідності знову пішла вгору і майже в 4 рази обігнала темпи інфляції.
Сьогодні – на початку 2024 року – ми говоримо про успіх. Адже, попри труднощі нові учасники доєднуються до фонду, щомісяця портфель зростає, а внески вкладників свічдать про те, що українці засвоїли головний урок інвестування в НПФ. І він полягає в тому, що це – не спринт, а марафон. Який варто вимірювати лише роками. За майже 16 років, із початку своєї діяльності, фонд показав дохідність майже 630%.
Чому ми там, де ми є
За ці 16 років до фонду “ОТП Пенсія” надійшло 322 млн.грн. від більш ніж 40 тисяч вкладників фізичних осіб та майже 80 компаній, які прагнуть бачити своїх працівників у достатку та злагоді. Постійна робота з активами фону принесла інвестиційний дохід у розмірі 224 млн.грн та дозволила виплатити вже майже 46 млн. грн пенсій.
Коли я розповідаю колегам з ринку про успіхи “ОТП Пенсії”, дуже часто чую у відповідь: «Так, вам добре працювати – у вас є банк», натякаючи на те, що якби не наявність материнського ОТП Банку, то і результатів би не було: ані продажів, ані клієнтів, ані впізнаванності. З одного боку, погоджуюсь. Адже, наявність такої потужної підтримки дає багато переваг: це і спільній ризик-менеджмент, і європейські підходи до комплаєнсу, системи корпоративного управління, захисту персональних даних та, звичайно, це – досвідчені менеджери, які правильно працюють з клієнтами, доносячи їм користь такого продукту, як недержавний пенсійний фонд.
Але, з іншого боку, не Банком єдиним. Велику роботу в розвиток фонду внесли наші партнери – адміністратор АЦПО, агенти з продажів ОВБ Алфінанц та інші агенти з продажів. Разом ми зробили багато, у першу чергу, працюючи над підвищенням сервісу для клієнтів. Так, на сьогодні наші клієнти щомісячно отримують sms-інформування про стан свого рахунку, а також, маючи застосунок Дія, вони в будь-яку хвилину можуть зайти у свій кабінет і не лише переглянути стан свого пенсійного рахунку, а ще й отримати детальну інформацію про склад активів фонду, його дохідність, зробити поповнення, отримати виписку.
Ми налаштували роботу колцентру, зробили простим та зручним процес підписання нових контрактів, а також – постійно публікуємо звіти інвестиційних керуючих, що свідчить про максимальну прозорість у висвітленні інформацію щодо нашої діяльності.
Що далі?
Сьогодні ми вже повернули обсяги залучення нових коштів до фонду на довоєнний рівень. І це – неабиякий показник. Бо він говорить про те, що суспільство вірить в Україну, вірить у її незалежність та у своє майбутнє (у тому числі, життя на пенсії) саме в цій країні, з цією валютою, з цією культурою та законодавством.
Також, для нас це означає, що попереду на нас чекає купа завдань та викликів. Виважена збалансована стратегія, яку ми обрали для фонду, залишається нашим орієнтиром і надалі. У планах – тримаючи руку на пульсі подій, генерувати дохідність, яка переганятиме інфляцію. А ще – хотілося б бачити більш молоді обличчя серед нових клієнтів. Для нас це буде додатковою мотивацією. Адже українська молодь, яка, з одного боку, донатить на армію, а, з іншого, турбується про своє майбутнє в цій країні – це приклад і для прийдешніх поколінь.
Сьогодні, напевно, як ніколи раніше, ми відчуваємо велику підтримку та довіру від своїх клієнтів і партнерів. Адже такі часи – лакмусовий папірець для всіх нас.
Краш-тести, які “ОТП Пенсія” вже гідно пройшла, і спільне прагнення перемоги додають нам енергії та ентузіазму – досягати нових цілей і ставити нові рекорди.
Все буде Україна!
