Шановні учасники пенсійних фондів «ОТП Пенсія» та «ФріФлайт»!
Представляємо вашій увазі результати діяльності недержавних пенсійних фондів OTP Capital за грудень 2024 року.
ЗАГАЛЬНА ЕКОНОМІЧНА СИТУАЦІЯ В УКРАЇНІ
У другому півріччі 2024 року інфляція прискорилася, що було очікувано. Проте в останні місяці року темпи зростання споживчих цін значно перевищили прогноз НБУ. Це змусило регулятора перейти до жорсткішої монетарної політики. На засіданні монетарного комітету 11 грудня було прийнято рішення підвищити облікову ставку з 13% до 13.5%. Такі заходи, разом із підтримкою стабільності валютного ринку, спрямовані на стримування цінового тиску та повернення інфляції до прогнозованих рівнів у 2025 році.
Валютний ринок у грудні демонстрував підвищений попит на валюту. Як наслідок, офіційний курс гривні послабшав на 1% (з 41,62 грн/дол. до 42,05 грн/дол.), а готівковий курс – на 2.1% (з 41,91 грн/дол. до 42,48 грн/дол.). Очікується подальша помірна девальвація до рівнів 43-44 грн/дол. до кінця першого кварталу 2025 року.
ГРИВНЕВІ ІНВЕСТИЦІЇ
Попит на гривневі ОВДП у грудні залишався стабільним, а їх дохідності збереглись на рівнях листопада:
• 15.2% – ОВДП з терміном до 1,4 року
• 16.2% – ОВДП з терміном до 2,4 років
• 16.5% – ОВДП з терміном до 2,9 років
“Резервні” ОВДП (ОВДП із довшими строками погашення та особливими умовами, спрямованими на задоволення попиту стратегічних інвесторів, таких як банки) з терміном до 3,5 років були розміщені під дохідність 14.2%-15% через високий попит з боку банків.
Ставки строкових депозитів у грудні залишались без змін: 8%-12.5% у гривні та до 2% у доларах США в залежності від терміну розміщення.
ІНВЕСТИЦІЇ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ
⇒ ОВДП: Дохідності валютних ОВДП на первинних аукціонах збереглися на рівнях 4.6%-4.7% у доларах та 3.25% у євро. Водночас на вторинному ринку дохідності не перевищували 4.2% у доларах та 3% у євро.
⇒ ОЗДП: Оптимізм інвесторів щодо завершення війни в Україні на фоні геополітичних змін у грудні сприяв зростанню попиту на ОЗДП. Як результат, ціни по всій лінійці облігацій зросли на 5.5%-8%, залежно від терміну погашення. Це позитивно вплинуло на дохідність валютних фондів.
РЕЗУЛЬТАТИ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ
ОТП ПЕНСІЯ
Портфель фонду
В грудні з портфеля фонду «ОТП Пенсія» було продано ОВДП на суму 1 млн грн, натомість придбано ОВДП на 5,1 млн грн із кращою дохідністю. В депозитній частині кошти розмістились в розмірі 56,6 млн грн в АТ «Укрексімбанк», 24,9 млн грн в АТ «Кредитвест Банк», 21,8 млн грн в АТ «ПУМБ», 22,2 млн грн в АТ «Державний ощадний банк України», 0,7 млн грн в АТ «Сенс Банк», та 3 млн грн в АТ «Агропросперіс».
Фінансові результати
- Активи фонду зросли на ↑11,5 млн грн (1,8%)
- Загальна ЧВА на кінець місяця складає 635,4 млн грн
- Було здійснено 8,4 млн грн внесків та 1,2 млн грн виплат пенсій
Дохідність
У грудні «ОТП Пенсія» заробив для своїх учасників:
- за останній місяць дохідність 0.7%
- за останні 365 дні дохідність 15.9% річних
ФРІФЛАЙТ
Портфель фонду
В грудні портфель фонду «ФріФлайт» активно перебалансовувався, використовуючи арбітраж на вторинному ринку в короткострокових ОВДП номінованих у доларах. Розміщення на депозити відбулось на суму 2,3 млн грн в АТ «Укргазбанк», на суму 45 тис. дол. в АТ «Укргазбанк».
Фінансові результати
- Активи фонду зросли більш ніж на ↑3,1 млн грн (4.9%)
- Загальна ЧВА на кінець місяця складає 62,1 млн грн
- Було здійснено понад 1,6 млн грн внесків та 91,7 тис. грн виплат пенсій
Дохідність
Зростання вартості ОЗДП та активне перебалансування портфеля допомогло фонду заробити:
- за останній місяць дохідність 1.5% в доларах
- за останні 365 дні дохідність 12.4% річних в доларах
Будьте в курсі останніх фінансових новин разом із OTP Capital!
