У травні 2026 року НПФ «ФріФлайт» розширив інвестиційний портфель, включивши акції індексу S&P 500, із часткою до 5% активів фонду.
Цей крок став логічним продовженням розвитку валютної стратегії та підсилює позиції фонду як сучасного інструменту довгострокового пенсійного інвестування, відкриваючи учасникам доступ до глобального фондового ринку в межах недержавного пенсійного фонду.
Новий крок у реалізації валютної стратегії
ФріФлайт — це недержавний пенсійний фонд України з фокусом на валютну інвестиційну стратегію, мета якої — захист пенсійних накопичень від девальвації та формування довгострокового капіталу за рахунок інструментів глобального фінансового ринку.
Фонд послідовно адаптує валютну інвестиційну стратегію до змін ринкового та регуляторного середовища. Один із таких етапів трансформації пов’язаний зі змінами правил інвестування у валютні ОВДП — коротко про це йдеться у статті Нові умови — нові можливості: як фонд «ФріФлайт» адаптується до змін на ринку.
Чому саме S&P 500
S&P 500 об’єднує 500 найбільших публічних компаній США з різних секторів економіки — технологічного, промислового, фінансового, споживчого. Індекс вважається базовим орієнтиром світових фондових ринків і широко використовується у довгострокових інвестиційних та пенсійних стратегіях у всьому світі.
Для учасників НПФ «ФріФлайт» включення акцій S&P 500 означає:
- вихід на глобальний фондовий ринок і зменшення залежності від локальних фінансових інструментів;
- довгостроковий потенціал дохідності, який історично демонструє цей індекс;
- посилення захисту пенсійних накопичень від інфляційних і валютних ризиків.
Додавання акцій S&P 500 — це не разова інвестиція, а частина системного підходу до управління пенсійними активами.
Валютна стратегія в дії: погляд у 2026 рік і далі
НПФ «ФріФлайт» і надалі дотримується ключової ідеї — довгострокового валютного інвестування для пенсійних заощаджень. Поєднання інструментів державного боргу, депозитів та акцій світових лідерів, представлених у S&P 500, дозволяє:
- формувати збалансований пенсійний портфель;
- підтримувати стабільність і потенціал зростання пенсійного капіталу;
- використовувати можливості глобального фінансового ринку в інтересах учасників фонду.
НПФ «ФріФлайт» — це про адаптацію, стратегічне мислення та розвиток пенсійних накопичень з прицілом на майбутнє.
Питання та відповіді
Що означає додавання акцій S&P 500 до портфеля НПФ «ФріФлайт»?
Це означає, що частина пенсійних активів інвестується в акції найбільших публічних компаній США, представлених в індексі S&P 500. Таким чином учасники недержавного пенсійного фонду «ФріФлайт» отримують економічну експозицію до 500 провідних компаній світового фондового ринку.
Яку частку в портфелі НПФ можуть займати акції S&P 500?
Максимальна частка вкладень у цінні папери іноземних емітентів (у тому числі інструменти, пов’язані з індексом S&P 500) може становити до 20% портфеля фонду відповідно до чинного регулювання та інвестиційної стратегії.
Чи збільшує це ризики для пенсійних накопичень?
Акції є більш ризиковим інструментом порівняно з інструментами з фіксованою дохідністю (облігаціями чи депозитами). Водночас обмежена частка таких інвестицій у портфелі НПФ та значна диверсифікація, закладена в самому інструменті (індекс охоплює 500 компаній із різних секторів економіки США), дозволяють суттєво зменшити ризики.
Чому S&P 500 підходить саме для довгострокового інвестування?
Довгострокові інвестиції в акції зменшують ризик надлишкової короткострокової мінливості, яка притаманна ринку акцій. З іншого боку довгострокові інвестиції створюють підґрунтя для повноцінного абсорбування бенефітів від володіння бізнесом, а саме довготривалий прибуток від планового і органічного розвитку компанії чи сектору економіки. Саме тому вкладання в S&P 500 є поширеною практикою саме серед пенсійних фондів США та Європи.
Чи означає це відмову фонду від інших інструментів?
Ні. Додавання S&P 500 є розширенням інвестиційного інструментарію фонду. Портфель НПФ «ФріФлайт» і надалі формується на принципах диверсифікації та може поступово доповнюватися новими інструментами в межах затвердженої стратегії.
