ОТП Двойной

Получи уникальное осеннее предложение

Заказать консультацию

Вклад «ОТП Двойной» работает по принципу сочетания двух инструментов: 50% средств вкладываются в депозит ОТП Банка с повышенной процентной ставкой, а остальные 50% — в инвестиционный фонд. Продукт имеет два разных срока инвестирования: 3 месяца для депозита и 1 год для фонда.

Консервативная инвестиционная стратегия фонда предусматривает инвестирование средств в инструменты с фиксированной доходностью и инструменты денежного рынка — облигации внутреннего государственного займа и банковские депозиты. Такой подход дает возможность получить доходность выше банковских депозитов при низком уровне риска.

Важной особенностью этого инвестиционного фонда является ежегодная выплата дивидендов, благодаря чему инвестор платит вдвое меньший налог на доход.

Сроки размещения и периоды инвестирования

Сейчас приобретение инвестиционных сертификатов фонда невозможно. Продолжается период инвестирования.

Предыдущий период инвестирования
04.09.2019 - 04.10.2019
Плановые сроки закрытия периода инвестирования:
Сбор заявок на выход из фонда
07.09.2020 - 10.09.2020
Принятие решения о выплате дивидендов
15.09.2020
Выплата дивидендов и расчет с инвесторами, которые подали заявку на выход из фонда
17.09.2020-18.09.2020
Следующий период размещения
17.09.2020-09.10.2020

Налоговые преимущества

Выплата инвестиционного дохода осуществляется раз в год в виде дивидендов. Дивиденды по инвестиционным сертификатам имеют вдвое меньшую ставку налогообложения.

Инвестиционный доход / проценты по депозиту
Дивиденды, выплачиваемые инвестиционным фондом
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
18,0%
9,0%
Военный сбор
1,5%
1,5%
Сумма
19,5%
10,5%

OTP Capital выступает налоговым агентом, поэтому все налоги уплачены участника сразу при выплате.

Доходность фонда

Выбрать

Условия инвестирования

Начало размещения
18 сентября 2014 г.
Срок деятельности
25 июня 2024 г.
Возможность покупки / продажи
раз в год
Выплата дивидендов
раз в год
Минимальная сумма инвестирования
100 000 грн.
Открытие счета в ценных бумагах
750 грн. / 0 грн. * (единоразово)
Комиссия при покупке
200 грн.
Комиссия при продаже
0,5% (мин. 400 грн., макс. 2000 грн.)

* Для клиентов Premium и Private Banking «ОТП Банка» — бесплатно.

Калькулятор доходности инвестиций

100 000 3 000 000
месяцев
12 36 60
% годовых
1 % 100 %

Рассчет

Комиссия при покупке
Комиссия при продаже
Чистая прибыль (до налогов)
Эффективная ставка доходности
% годовых
Налоги
(НДФЛ %, Военный сбор %)
Чистая ставка доходности (после налогов)
% годовых
Чистая прибыль (после налогов)

Что такое инвестиционные фонды?

Каковы наиболее распространенные направления инвестирования в Украине?

На сегодняшний день частным инвесторам в Украине доступны три основных направления размещения свободных денежных средств:

  • банковские депозиты.
  • самостоятельные операции на рынке ценных бумаг.
  • размещение средств в инвестиционные фонды.

Привычный и наиболее распространенный среди украинских инвесторов способ распорядиться свободным капиталом — внесение средств на банковский депозит. Такой способ инвестирования почти не несет в себе рисков, особенно, если инвестор диверсифицирует свои вложения, то есть распределяет свободные средства между разными банками. Но и высоких доходов таким образом обеспечить не может. Проценты по банковским вкладам позволяют притормозить обесценивание капитала в результате инфляции, но не дают возможности существенно его приумножить.

Самостоятельное проведение операций на рынке ценных бумаг — более привлекательный способ для тех инвесторов, которые стремятся получать от размещения капитала доходы, позволяющие не только сохранить, но и приумножить свободные средства. Инвестор, который действует самостоятельно, имеет преимущества по принятию решений и контроля над процессом инвестирования:

  • возможность самостоятельно выбирать ценные бумаги, в которые инвестируются его средства, контролировать риски.
  • вероятность получить действительно высокий доход.
  • возможность в случае необходимости срочно отозвать часть инвестированных средств (в отличие от срочного банковского депозита, который предусматривает потерю начисленного дохода).

Но в то же время, необходимо понимать, что самостоятельные действия на рынке ценных бумаг требуют высокого уровня специальных знаний и навыков, а также способности анализировать большие объемы информации и оперативно принимать достаточно рискованные решения. Именно от этого будет зависеть уровень риска по инвестициям и их доходность. Понятно, что от обычного человека, который не является специалистом по инвестициям и финансам, процесс самостоятельного инвестирования будет связан с существенными рисками и значительными временными затратами.

Участие в паевых инвестиционных фондах — это простейший инструмент для инвестирования. Вместе с тем, один из самых доходных. Главная цель — объединить капитал многих участников и эффективно его инвестировать. Активы инвестиционного фонда принадлежат его инвесторам на правах совместной собственности. Участие каждого инвестора в инвестиционном фонде подтверждается владением ценными бумагами этого фонда: инвестиционными сертификатами или акциями.

Размещая свободные средства в инвестиционном фонде, частный инвестор сочетает возможность получить выше, чем по депозитам, доходы и контролируемый уровень риска по инвестициям.

Почему именно инвестиционные фонды?

С инвестиционными фондами Вы можете заработать больше. Компания по управлению активами (КУА) инвестирует средства, внесенные инвесторами в фонд, в акции и облигации перспективных и недостаточно высоко оцененных компаний, банковские депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты. Цель инвестирования — увеличение стоимости активов как фонда в целом, так и судьбы каждого отдельного инвестора.

Для эффективного инвестирования фонд имеет все возможности — профессионального управляющего, аналитиков, юристов и, самое главное, достаточно ресурсов, чтобы не вкладывать все средства в один или два инструмента, а проводить масштабную диверсификацию, инвестируя сразу в десятку самых эффективных инструментов, таким образом, уменьшая риски .

Профессиональное управление средствами фонда обеспечивает рост стоимости активов фонда. Источниками такого роста могут быть:

  • рост рыночной стоимости активов, в которые инвестированы средства фонда.
  • доход от торговли ценными бумагами, которые есть в портфеле фонда.
  • проценты и дивиденды от активов, которые находятся в портфеле фонда.

Доход каждого инвестора обеспечивается ростом стоимости его доли в совокупных активах фонда.

Стать участником инвестиционных фондов OTP можно, приобретя инвестиционные сертификаты или акции фондов.

Преимущества размещения средств в инвестиционных фондах?

Преимущества вложения средств в инвестиционный фонд можно сгруппировать следующим образом:

  • Вы контролируете уровень риска по инвестициям. Во-первых, поскольку средства фонда вкладываются в широкий спектр различных финансовых инструментов, изменение стоимости активов зависит скорее от результатов деятельности всего рынка, а не от изменений в стоимости отдельных ценных бумаг. Во-вторых, законодательство устанавливает жесткие ограничения по структуре активов инвестиционных фондов, требуя от КУА диверсифицировать вложения таким образом, чтобы не терять контроль над рисками.
  • Различные инвестиционные фонды предусматривают разную инвестиционную стратегию, которая регламентируется требованиями законодательства и политикой компании по управлению активами. Каждый инвестор, принимая решение о внесении средств в инвестиционный фонд, имеет возможность ознакомиться с регламентом и инвестиционной декларацией этого фонда, а также показателями его деятельности за период. Учитывая указанное, Вы можете выбрать тот инвестиционный фонд, который больше всего соответствует вашему личному отношению к категориям риск / доход.
  • Вы доверяете свой капитал профессионалам, которые имеют большой опыт в инвестиционной сфере и сертифицированы Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
  • Вам предлагаются лучшие инвестиционные возможности — профессиональные участники рынка ценных бумаг могут покупать ценные бумаги на значительно лучших условиях, чем индивидуальные инвесторы. Специалисты КУА ежедневно анализируют ситуацию и осуществляют операции на рынке ценных бумаг. Они оперируют значительными суммами средств и имеют возможность приобретать ценные бумаги, которые не предлагаются индивидуальным инвесторам.
  • Рынок ценных бумаг жестко регулируется государством — деятельность КУА контролируется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку и другими государственными органами, независимым банком-хранителем, который обслуживает обращение ценных бумаг фонда, аудиторской компанией, которая проверяет деятельность компании не реже 1 раза в год.
  • Деятельность фондов прозрачна — информация о стоимости активов фонда является открытой, показатели деятельности инвестиционных фондов ежедневно обновляются и публикуются на сайте, кроме того ежемесячно и ежеквартально составляются подробные отчеты о деятельности каждого фонда.

Что выбрать: банковский депозит или инвестиционный фонд?

Банковские депозиты и инвестиционные фонды не являются конкурирующими финансовыми услугами. Лучшим и самым умным вариантом размещения свободных средств является диверсификация вложений путем привлечения различных финансовых инструментов. Выбирая способ размещения свободных средств, обязательно взвесьте следующее:

  • С какой целью Вы инвестируете средства: сохранение или получение дохода?
  • На какое время Вы намерены сделать инвестиции?
  • Какой уровень риска и, соответственно, потенциального дохода (низкий, средний или высокий) приемлем для Вас относительно этих средств?

Ответ на эти вопросы поможет вам определиться с оптимальным способом инвестирования.

Какие правила инвестирования?

Кроме того, примите во внимание несколько правил, которых необходимо придерживаться при размещении средств в инвестиционных фондах:

  • инвестировать надо исключительно свободный капитал.
  • в высокодоходные, а значит и высокорисковые активы следует вкладывать не более 10% своих накоплений.
  • инвестиционные фонды не является краткосрочным инструментом для осуществления спекулятивных операций. Существенный эффект Вы почувствуете, осуществляя регулярные взносы в течение значительного периода времени (не менее года).
  • не поддавайтесь панике, при снижении показателей рынка ценных бумаг. Во-первых, при долгосрочных инвестициях влияние промежуточных краткосрочных колебаний нивелируется. Вы можете убедиться в этом, просмотрев статистические данные по показателям действующих инвестиционных фондов. Во-вторых, падение котировки ценных бумаг дает специалистам КУА возможность приобрести ценные бумаги инвестиционно привлекательных эмитентов по выгодной цене и получить существенное повышение доходности фонда, когда котировки снова пойдут вверх.

Какие гарантии сохранности средств в инвестиционном фонде?

Сегодня работа инвестиционных фондов организована таким образом, чтобы максимально обеспечить защиту прав частных инвесторов. В частности:

  • Функции управления средствами фонда, их хранения и учета распределены между отдельными, независимыми друг от друга структурами: компанией по управлению активами, хранителем и регистратором. Кроме этого к работе фонда привлекаются независимый оценщик и аудитор. Это минимизирует возможность незаконного вывода активов из фонда и злоупотреблений в отношении его инвесторов.
  • В Украине государство плотно регулирует деятельность на рынке ценных бумаг. В частности, предусмотрено, что все участники рынка должны получить лицензию Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, которая, кроме того, осуществляет текущий контроль их деятельности;
  • Открытость ежедневной информации по стоимости активов фонда дает инвестору возможность отслеживать информацию по изменению стоимости его инвестиции. Квартальные и годовые обзоры деятельности фондов позволяют определить и сравнить результаты деятельности фонда с другими инвестиционными структурами. Ежеквартально публикуется справка о составе и структуре активов, которая дает представление о том, в какие именно ценные бумаги вложены средства инвесторов. И, наконец, наиболее полезный документ, в котором инвестор может найти почти всю необходимую ему информацию, документ, с которым обязательно надо ознакомиться перед приобретением ценных бумаг фонда — Регламент инвестиционного фонда. Компания по управлению активами должна предоставить Регламент и Проспект эмиссии фонда всем желающим;
  • Активы паевых инвестиционных фондов учитываются отдельно от результатов хозяйственной деятельности компании по управлению активами. Поэтому даже в случае замены КУА инвестиционный фонд продолжает свое функционирование.

Какую доходность гарантируют инвесторам инвестиционные фонды?

Доход инвестора состоит из прироста стоимости его доли в активах фонда, то есть зависит от того, насколько успешно КУА осуществляет управление доверенными средствами. Кроме того, поскольку рынку ценных бумаг присущи постоянные колебания и цикличность, стоимость активов инвестиционного фонда может расти и уменьшаться в соответствии с колебаниями рыночной стоимости ценных бумаг фонда. Эти факторы, а также влияние общих политико-экономических процессов в стране и мире, обусловливают существование для инвесторов риска получения убытков, связанный с изменением стоимости активов фонда.

Согласно требованиям законодательства Украины и общепринятой мировой практики, КУА не имеют права гарантировать инвесторам получение определенного уровня доходности по инвестициям. Обдумывая целесообразность вложения средств в тот или иной инвестиционный фонд, инвестор может пересмотреть показатели деятельности этого или (если речь идет, например, о новосозданном фонде) аналогичных фондов, в прошлые периоды. Но всегда надо помнить, что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем.

На какой минимальный срок целесообразно размещать средства в инвестиционном фонде?

На определение срока возврата инвестированных средств влияет несколько факторов:

  • ожидания определенной доходности инвестиций. Только средне- и долгосрочное размещение средств в инвестиционном фонде дает возможность получить существенные доходы;
  • разновидность инвестиционного фонда. В интервальных фондах минимальный срок инвестирования ограничен периодичностью выкупа ценных бумаг фонда, указанной в инвестиционной декларации фонда. Закрытый фонд ограничивает минимальный срок инвестирования сроком своего функционирования. Но и в том, и в другом случае, инвестор имеет возможность досрочно продать ценные бумаги фонда на вторичном рынке при условии, что в момент продажи найдутся покупатели, готовые предложить привлекательную цену.

Документы и отчетность

С проспектом эмиссии ПНЗИФ «ОТП Двойной» можно ознакомиться по месту нахождения ООО «КУА« ОТП Капитал »: г. Киев, ул. Физкультуры, 28Д или на веб-странице: ПНЗИФ «ОТП Двойной».

Информация про фонд:

Полное наименование: Паевой недиверсифицированный закрытый инвестиционный фонд «ОТП Двойной»
Короткое наименование: ПНЗИФ «ОТП Двойной»
Код ЕГРИСИ: 23200283
Дата внесения ведомостей в ЕГРИСИ: 24.06.2014
Срок деятельности: 10 лет с даты регистрации Фонда в ЕГРИСИ

По письменному требованию участника фонда Компания может осуществить выкуп до момента прекращения деятельности фонда, а именно в период с 07.09.2020 г. По 10.09.2020 г. При условии принятия Компанией решения об осуществлении досрочного выкупа и представления инвесторами документов, необходимых для осуществления такого выкупа в соответствии с требованиями действующего законодательства. В случае отсутствия инициативы выкупа со стороны участника фонда или неприятие Компанией решения об осуществлении досрочного выкупа, инвестирование считается совершенным до конца срока деятельности фонда. Выкуп осуществляется по стоимости, рассчитанной на дату зачисления ценных бумаг на счет фонда, но невозможно в случае если такой выкуп приведет к уменьшению объема активов ниже минимального уровня.

Компании, которые обслуживают фонд:

1.Сведения про аудиторскую фирму:

ООО ААН «СЕЙЯ-КИРШ-АУДИТ»
Код ЕГРПОУ: 24263164

2.Сведения об оценщике имущества:

Инвестиционной декларацией не предусмотрено инвестирование средств в недвижимость

3.Сведения о хранителе:

АО «ПИРЕУС БАНК МКБ»
Код ЕГРПОУ: 20034231

4.Сведения о торговце ценными бумагами:

АТ «ОТП БАНК»
Код ЕГРПОУ: 21685166

Внимание: доходность инвестиций осуществленных на фондовом рынке может увеличиться или уменьшиться, результатами инвестирования в прошлом не гарантируются доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций на фондовом рынке. ООО «КУА« ОТП Капитал »не гарантирует размер доходности инвестиционных инструментов, указанных в этом материале.

Свяжитесь с нами любым удобным способом

По телефону с нашим сотрудником
С помощью формы обратной связи