Депозит – знайомий і зрозумілий спосіб розміщення вільних коштів. Але це не єдиний інструмент, який може працювати на ваші фінансові цілі. Для інвесторів, які готові розглянути річний горизонт інвестування, OTP Capital пропонує фонд «ОТП Подвійний результат» зі щорічною виплатою доходу у формі дивідендів.
Період входу обмежений
Приєднатися до нового інвестиційного періоду фонду можна лише до 19 червня 2026 року.
Що таке «ОТП Подвійний результат»
«ОТП Подвійний результат» — це інвестиційний фонд під управлінням OTP Capital, створений для інвесторів, які хочуть розглянути альтернативу традиційному депозиту та отримувати дохід від професійно сформованого інвестиційного портфеля.
Інвестуючи у фонд, клієнт не відкриває депозитний рахунок, а купує інвестиційні сертифікати. Залучені кошти OTP Capital інвестує відповідно до стратегії фонду — переважно в інструменти з фіксованою дохідністю, зокрема облігації внутрішньої державної позики України з різними строками погашення.
Особливість фонду — можливість щорічної виплати інвестиційного доходу у формі дивідендів. Для інвестора це означає не лише зручний формат отримання доходу, а й нижче податкове навантаження на дивідендні виплати порівняно з процентами за депозитом або стандартним інвестиційним доходом.
Фонд працює за визначеним інвестиційним циклом: інвестор заздалегідь знає період, у який можна придбати інвестиційні сертифікати, строки потенційної виплати дивідендів та можливість подати заявку на вихід із фонду.
Для інвестора це можливість:
- інвестувати кошти через зрозумілу річну стратегію;
- отримувати результат від професійно сформованого портфеля;
- одержувати інвестиційний дохід у формі дивідендів;
- користуватися нижчим оподаткуванням дивідендних виплат;
- заздалегідь розуміти строки входу, виплати доходу та можливості виходу з фонду.
Чому фонд може бути цікавим тим, хто користується депозитами
Депозит часто обирають через його простоту. Водночас для частини вільних коштів інвестор може розглянути інший підхід – не відмовлятися від звичних інструментів, а диверсифікувати власні заощадження.
«ОТП Подвійний результат» може бути цікавим тим, хто:
- має кошти, які не планує використовувати протягом найближчого року;
- розглядає альтернативу депозитному розміщенню;
- хоче отримувати дохід у форматі щорічних виплат;
- звертає увагу не лише на нарахований дохід, а й на суму після сплати податків;
- віддає перевагу інвестиціям, основу яких складають інструменти з фіксованою дохідністю.
Це не заміна всім депозитам і не універсальне рішення для кожного. Але це варіант для інвестора, який готовий ширше подивитися на управління власними коштами.
Головна відмінність від депозиту: дохід у формі дивідендів
У депозиті клієнт отримує проценти. У фонді «ОТП Подвійний результат» інвестиційний дохід може виплачуватися у формі дивідендів відповідно до умов роботи фонду.
Для фізичної особи – резидента України формат виплати доходу створює важливу податкову відмінність:
Наприклад, якщо сума нарахованого доходу становить 10 000 грн:
Податкова різниця
За однакової суми нарахованого доходу різниця становить 900 грн на кожні 10 000 грн доходу. OTP Capital як податковий агент утримує та сплачує відповідні податки під час виплати дивідендів.
Який результат фонд уже показав
Найкращий спосіб оцінювати інвестиційний інструмент – дивитися не на обіцянки, а на фактичні результати та розуміти, за рахунок чого вони були отримані.
Фактичний результат завершеного періоду
За підсумками інвестиційного періоду, який завершився у травні 2026 року, дохідність фонду «ОТП Подвійний результат» склала понад 17% річних.
Основу інвестиційної стратегії фонду становили облігації внутрішньої державної позики з різними строками погашення. Такий підхід дає змогу формувати портфель навколо інструментів із визначеними строками та умовами виплат, а управління портфелем здійснює професійна команда OTP Capital.
Водночас важливо розуміти: результати інвестування в минулому не гарантують доходу в майбутньому. Вартість інвестиційних сертифікатів і розмір майбутніх виплат залежать від результатів управління активами фонду та ринкових умов.
Чим фонд відрізняється від депозиту
Депозит і інвестиційний фонд – це різні фінансові інструменти. Вони мають різні правила роботи, можливості та ризики.
Для інвестора, який звик до депозиту, фонд може стати наступним кроком у диверсифікації власних заощаджень: частину коштів можна залишати у звичних інструментах, а частину – розмістити в інвестиційному продукті з іншою механікою формування та виплати доходу.
Чому строки мають значення
«ОТП Подвійний результат» працює у форматі річних інвестиційних циклів. Це означає, що приєднатися до фонду можна не в будь-який день, а лише у визначений період.
Період розміщення інвестиційних сертифікатів
З 25 травня до 19 червня 2026 року. Після завершення періоду приєднатися до фонду в межах поточного інвестиційного циклу буде неможливо.
Саме тому рішення варто розглянути заздалегідь: ознайомитися з документами фонду, поставити питання консультанту та визначити, чи відповідає цей інструмент вашим фінансовим цілям.
Кому варто розглянути «ОТП Подвійний результат»
Фонд може бути доречним для вас, якщо:
- ви вже користуєтеся депозитами, але хочете розглянути інвестиційну альтернативу;
- у вас є вільні кошти на строк від одного року;
- вам важлива можливість щорічного отримання доходу;
- ви хочете зменшити податкове навантаження на дохід завдяки дивідендній формі виплати;
- ви розумієте, що інвестиційний фонд має іншу природу ризиків, ніж депозит;
- ви готові приймати рішення після ознайомлення з регламентом, проспектом емісії та умовами фонду.
Депозит – звично. Інвестиційний фонд – можливість дивитися ширше
Тримати вільні кошти на депозиті – зрозумілий вибір. Але у сучасному фінансовому плануванні важливо не обмежуватися лише одним інструментом.
«ОТП Подвійний результат» пропонує іншу логіку роботи коштів: професійне управління, інвестування переважно в інструменти з фіксованою дохідністю, щорічну виплату доходу у формі дивідендів та нижче податкове навантаження на такі виплати.
Дізнайтеся, чи підходить вам цей фонд
Залиште заявку на консультацію – фахівець OTP Capital пояснить умови інвестування, порядок придбання інвестиційних сертифікатів, строки виплати дивідендів, можливості виходу з фонду та відповість на ваші запитання.
Важлива інформація для інвестора
Пайовий недиверсифікований закритий інвестиційний фонд «ОТП Подвійний результат». Код ЄДРІСІ: 23200471. Дата внесення відомостей до ЄДРІСІ: 11.01.2017. Строк діяльності: 10 років з дати реєстрації фонду у ЄДРІСІ.
Перед прийняттям рішення про інвестування необхідно ознайомитися з Регламентом фонду та Проспектом емісії інвестиційних сертифікатів.
Прибутковість інвестицій, здійснених на фондовому ринку, може збільшуватися або зменшуватися. Результати інвестування в минулому не гарантують доходів у майбутньому. Держава не гарантує прибутковість інвестицій на фондовому ринку. ТОВ «КУА «ОТП Капітал» не гарантує розмір прибутковості інвестиційних інструментів.
