Відкритий пенсійний фонд «ОТП Пенсія» – фонд європейського походження, його одноосібним засновником є компанія OTP Capital.
Історія фонду ОТП Пенсія розпочалася в 2008 році. Фонд був створений з метою накопичення пенсійних коштів на користь фізичних осіб, незалежно від місця та характеру їх роботи, для подальшого управління ними, інвестування з отриманням доходу на користь учасників та здійснення пенсійних виплат.
Історична дохідність
Дохідність фонду
За даними на
Портфель фонду
За даними на 31.05.2021
Витрати
фонду
Ризик-профіль
фонду
Зазначений рівень ризику не обов’язково залишається незмінним і може змінюватися з часом.
Також звертаємо увагу інвесторів на той факт, що найнижчий рівень також не є безризиковою інвестицією.
Реквізити для
поповнення
Відслідковувати стан вашого пенсійного рахунку ви можете в особистому кабінеті. Скачайте додаток в Play Store
Калькулятор недержавної пенсії
Умови накопичення
Умови виплат
Розрахунок
Бажана пенсія
Внески
Рада фонду
Рада фонду – це професіонали найвищого рівня, об’єднані спільними цінностями та орієновані на успіх. Свою роботу ми оцінюємо за трьома критеріями: ефективність, професіоналізм та інноваційність.
Вищим органом управління компанії OTP Capital є Наглядова Рада, до складу якої входять представники OTP Group з різних країн.
Обслуговуючі компанії
Документи та звітність
Дві пенсії краще ніж одна
Поширенi питання
Як працює НПФ?
Приватні особи та/або компанії здійснюють добровільні внески на пенсійний рахунок учасника. Активи накопичуються та зростають за рахунок інвестиційного прибутку. По досягненню пенсійного віку учасникові здійснюються пенсійні виплати. Впродовж періоду пенсійних виплат залишок коштів продовжує приносити прибуток.
Від чого залежить розмір майбутніх пенсійних виплат?
Розмір виплат (пенсії) залежить виключно від суми накопичень, що обліковуються на пенсійному рахунку учасника на момент призначення виплати та строку виплат. Для того, щоб заощадження працювали ефективніше, бажано починати здійснювати пенсійні внески якомога раніше – більший період часу для внесків та зростання пенсійних коштів за рахунок складного відсотка дозволять отримати більший інвестиційний прибуток. Навіть невеликі внески, але протягом тривалого часу, надають змогу накопичити хороший капітал.
Розрахувати свою майбутню пенсію можна за допомогою «Калькулятора недержавної пенсії».
В якій правовій формі створюються НПФ?
Недержавний пенсійний фонд – це юридична особа, що має статус неприбуткової організації, функціонує і здійснює діяльність виключно з метою накопичення пенсійних внесків вкладників на користь учасників пенсійного фонду з подальшим управлінням пенсійними активами та здійсненням пенсійних виплат.
Хто управляє та обслуговує НПФ?
Органом управління фонду є Рада фонду, яка здійснює контроль за поточною діяльністю фонду. Голова та члени Ради фонду проходять обов’язкове спеціальне навчання та отримують сертифікати спеціалістів з питань недержавного пенсійного забезпечення та мають періодично підтверджувати кваліфікацію. Рада фонду укладає договори:
На адміністрування (облік вкладників і учасників, ведення персональних рахунків, формування звітності та нарахування виплат) – з адміністратором НПФ;
На управління активами (інвестування коштів з метою їх примноження) – з компанією з управління активами;
На зберігання активів (відкриття та обслуговування рахунків, зберігання активів фонду) – з банком-зберігачем.
Дізнатися більше про обслуговуючі компанії «ОТП Пенсія».
Хто контролює діяльність фонду та компаній, що його обслуговує?
Існує суворий державний контроль НПФ з боку регулюючих органів. Фонд, а також кожна з обслуговуючих компаній підпорядковується своєму контролюючому органу.
Контроль за діяльністю фонду здійснює Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, контроль компанії з управління активами здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, контроль за діяльністю банка-зберігача здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку та Національний банк України.
Крім того, недержавний пенсійний фонд та обслуговуючі компанії повинні щороку проходити незалежну аудиторську перевірку.
Чи постраждають накопичення у разі нестабільного становища обслуговуючої компанії?
Кошти пенсійного фонду обліковуються окремо від коштів обслуговуючих компаній. Тому, у разі виникнення проблем у адміністратора фонду, компанії з управління активами чи банка-зберігача, їх неплатоспроможності чи банкрутства, кошти учасників фонду будуть збережені та передані на обслуговування іншій компанії.
Чи можливе банкрутство НПФ та втрата накопичень?
Захист накопичень забезпечується законодавством і суворим контролем діяльності фонду з боку держави. НПФ є некомерційною організацією і не може бути оголошений банкрутом із подальшим припиненням відповідальності перед своїми учасниками. Закон передбачає особливу процедуру переведення коштів з одного НПФ в інший та унеможливлює втрату пенсійних коштів учасником.
Хто може бути учасником НПФ?
Учасником НПФ може бути будь-хто: громадянин України, іноземець чи особа без громадянства.
Хто може здійснювати внески на користь учасників?
Вкладником можуть бути як фізичні особи (для себе, подружжя, дітей чи батьків), так і юридичні особи (роботодавець або професійне об’єднання, членом якого є учасник фонду).
Чи є вікові обмеження для участі у НПФ?
Мінімальний та максимальний вік учасника не обмежений законодавством. Наприклад, вік наймолодшого учасника «ОТП Пенсія» – 1 рік, а найстаршого – 91 рік.
Коментар
Юрій Олексієнко
Керівник департаменту з питань інвестиційної діяльності
Враховуючи негативні інфляційні тенденції з початку року та дії НБУ для повернення інфляції до цільового значення (підняття облікової ставки), значна увага фінансового ринку прикута до динаміки цін в Україні. Черговий місячний звіт по даним з інфляцією, який вийшов на початку травня показав нейтральне значення – ціни в квітні зросли на 0.7%, що стало найменшим місячним значенням з вересня 2020 року. В річному відображенні інфляція склала 8.4%, що є високим показником, однак знаходиться в межах очікування НБУ. Відтак квітневі інфляційні дані, що з’явилися в травні додали впевненості, що на чергових засіданнях в черві та липні НБУ не буде піднімати облікову ставку. В звітному ж місяці, не було запланованого засідання Комітету монетарної політики.
На первинному і вторинному ринку ОВДП, депозитних ставках та ринку єврооблігацій в звітному періоді не спостерігалося яскравих тенденцій та проходило без значних змін.
На валютному ринку гривня продовжила укріплюватися з 27.75 до 27.5 по UAH/USD. Підтримали гривню високі ціни на товари українського експорту.
В частині вкладень в акції варто виділити акції ПАТ “Укрнафта”. Справа у тім, що найбільша нафтова компанія провела загальні збори акціонерів, на яких було прийняте рішення розподілити дивіденди за 2018 рік. Щодо прибутку 2020-го року, компанія послалася на статтю в Законі про “Державний бюджет 2021 року”, який змушує ПАТ “Укрнафта” сплатити акціонерам, серед яких 50%+1 акцію займає держава, 90% чистого прибутку. Таким чином, загалом за 2018 та 2020 рр. акціонери ПАТ “Укрнафти” можуть отримати 107 грн. дивідендів на акцію. На момент прийняття рішення вартість акції становила близько 240 грн. Потенційні високі дивіденди підтримати ріст акції до більш ніж 300 грн., +16% за місяць.
У звітному періоді з портфеля фонду “ОТП Пенсія” були продані облігації Міністерства фінансів України на загальну суму 13.8 млн. грн., в свою чергу придбанні облігації Міністерства фінансів України на загальну суму 6.1 млн. грн., корпоративні облігації ДП “Укрпошта” на 1.5 млн. грн, корпоративні облігації ТОВ “Манівео” на 13.8 млн. Інша частка вільних коштів розміщувалася на депозити: 3.6 млн. грн. в АТ “Альфа Банк”.
НПФ “ОТП Пенсія” за результатами травня приніс своїм вкладникам 0.4%, що складає 5.3% в річному відображенні. З початку року фонд приніс своїм вкладника 2.9% або 7.1% річних.
від 31.05.2021